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首份定制账户成绩单曝光

  • 来源:多盈金融
  • 2013-08-30
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  文| Institution Investment 陈浩初

  近日,嘉实基金首创的定制账户服务成绩单(2013年前五个月)曝光。数据显示,截至2013年7月15日,自2013年1月1日参与的“安逸理财”、“从容稳进”、“锐意进取”三类定制账户的(非年化)费后累积回报分别为2.75%、4.643%和6.84%。

  定制账户以获取持续稳定回报为投资策略,在控制好风险的前提下优化收益。以三类账户中风格最为激进的“锐意进取”组合为例,在2013年前5个月,上证综指最大回撤高达10.69%,而“锐意进取”的最大回撤仅为3.01%,尚不到市场指数的三分之一,因而突出的风险控制能力也是定制账户的特点之一。

  三类账户 三种策略

  资本市场在过去半年里波澜起伏,定制账户的成绩表现依然不俗。

  (截止7月15日收益,如图)

  定制账户典型账户费后累积收益(非年化)(截至7月15日)

  安逸理财 从容稳进 锐意进取 上证综指

  年初以来 2.75% 4.43% 6.84% -9.24%

  最大回撤 -1.88% -2.85% -4.26% -19.90%

  风险水平 约为1/8 约为1/4 约为1/2 1

  控制风险优化收益的投资策略是定制账户获取持续稳定回报的基础,定制账户的表现也印证了管理人为投资者“赚踏实钱”的初衷。

  实践表明,投资人要取得长期稳定的回报,必须依靠一个完善的量身定做的投资决策系统。

  定制账户由“嘉实投资者回报研究中心”负责管理,由曾在华尔街服务16年的资深金融人士黄一黎领衔,管理团队共有六人,全部拥有博士学位。分别负责投资管理、投资策略和产品研发、宏观经济研究、市场预测和分析、大类资产配置、基金研究和量化分析。

  在投资策略上,定制账户结合投资者的风险定位与投资意愿,通过授权为投资者匹配最适合的投资策略,通过FAS投资决策系统为投资者构建个性化的基金投资组合,并根据市场的走势变化及时进行组合的动态调整。

  目前,定制账户为投资者提供了“安逸理财”、“从容稳进”、“锐意进取”三类管理服务,分别匹配不同风险收益特征的客户。

  这三种不同类型的账户,有着三种不同的投资策略,在同等的市场条件下,“安逸理财”对偏股基金的配置最低,目标是在本金安全的基础上谋求稳定收益;“从容稳进”对偏股基金、债券基金和货币基金的配置偏向均衡,追求资产保值增值;“锐意进取”对偏股基金的配置最高,追求市场的成长收益。

  “我们根据投资者反馈的信息发现,他们需要从静态到动态、从通用到个性、从自管到代管的全方位服务。”黄一黎介绍道。这也是定制账户想要实现的最主要的目的——账户管理人不仅站在一个资产管理人的角度来思考,更主要的是站在投资者的角度思考投资与资产配置问题。

  四期FAS组合完美收官

  从2012年2季度开始,嘉实“投资者回报研究中心”按季度对外发布嘉实FAS系统的运行结果,对未来6个月的股票和债券市场做走势预测,并推荐相对应的股票和债券基金组合。

  据透露,到目前已有四期FAS组合完美收官,取得了正回报、超指数、低风险的不错业绩。

  定制账户是嘉实基金着力打造的财富管理旗舰产品,由总经理赵学军亲自主抓,赵学军同时也是回报中心的主要创始人。

  为了让投资者享受最大的申赎费优惠,目前,定制账户主要投资于嘉实基金旗下的产品,买卖嘉实旗下的基金产品免收手续费,未来将会扩展至全行业的基金产品以及其他资产类别。

  虽然中国基金行业已历经十五的发展,尽管行业整体的表现,大幅度超越了股票和债券市场指数;但是与此形成鲜明对比的是,很多基金投资人却一直在忍受着亏损的煎熬。

  嘉实成立了“投资者回报研究中心”,宗旨就是致力于实现投资人长期投资与中短期投资的协同,最终获取实实在在的投资回报。

  嘉实基金总经理赵学军当时就说过,该中心的成立也是为发行FOF产品做准备。

  2012年12月,嘉实基金结合市场的需求并参考西方财富管理最主流的业务模式“授权管理账户”,推出了嘉实定制账户,由专业管理团队专门负责为投资人选基金、建组合、控风险。

  为了实现帮助投资人赢得长期稳定的投资回报,“投资者回报研究中心” 基于对宏观经济的解读和金融市场的理解,借助于最前端的经济理论和数学模型,开发出了一个从市场预测、资产配置到基金选择的完善的投资决策系统——“Forecast+Allocation+Selection”(简称嘉实FAS系统)。

  赵学军表示,FAS投资决策系统将为投资者提供一个优化基金资产配置的工具,以求让投资者做到最优的资产配置。

  自推出以来,FAS基金组合的科学理念和良好业绩得到了广大投资人的认同和欢迎,在回报中心与投资人互动的过程中,不少投资人提出,希望有一个办法能够一键式地买入“FAS基金组合”,后续请基金专家为自己打理,根据FAS系统的运行结果动态管理和调仓,以获取理想的收益。

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