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去年险资均收益6.3% 三信托计划领先

  • 来源:多盈金融
  • 2015-07-02
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    “上证指数6月30日上涨224点,7月1日下跌223点,总计上涨‘一点’,这就是所谓的‘慢牛’。”昨日股市收盘,无数身在股市中的人抹着一把辛酸泪说着段子。
  与股市过山车般的行情相反,在债权等固定收益投资市场,险资却是稳稳地获得了长期收益,难怪近年来险资的投资领域越来越广,股票基金只是其一种选择而已。
  根据保监会最新数据,今年前5个月,行业保费收入同比增长19.5%,而预计利润同比增长218%。可观的投资收益,并非全是权益投资市场的赚钱效应,险资早已在固定收益领域进行了全方位布局。记者根据中国保险行业协会信息披露平台的数据进行独家统计发现,今年截止到6月底,已经披露的险资关联交易中,固定收益投资年化收益率最高超过了10%,而从行业平均水平看,年化收益率在7%左右,高于2014年保险全行业6.3%的险资平均投资收益率。
  三信托计划收益率领先
    3月27日,陆家嘴国泰人寿以0.96亿元认购“陆家嘴信托·瑞盛2号集合资金信托计划(查询信托产品)”,该计划投资标的为向燕子矶保障房开发有限公司发放的信托贷款及丰盛集团对燕子矶保障房开发有限公司的债权,项目发行主体为陆家嘴国际信托有限公司,发行年限为2年,预期收益率为10.9%。
  记者统计发现,在今年上半年公布的险资固定收益投资中,收益率领先的是信托计划,投资领域多与不动产和基础设施项目有关。
    陆家嘴国泰人寿还认购了“陆家嘴信托·镇江经开资产投资2号集合资金信托计划”,其投资年限也为2年,预期年收益率为10.8%。同时,利安人寿投资了长安国际信托股份有限公司发行的“长安信托·雨润控股集团流动资金贷款集合资金信托计划”,期限为1年,预期收益率为10.5%。
  此外,幸福人寿认购的“金谷·华建基金投资集合资金信托计划(1期)”,其预期年化收益率为9.3%;建信人寿认购的“建信信托-诺德中心物业投资集合资金信托计划”,其预期年化收益率为8.5%;太平养老投资的“太平资产—福满多5号投资产品”,其预期年化收益率为8.2%。
  从险资在固定收益领域的投资收益详情来看,根据公布了预期年化收益的33个投资项目,年化收益率低于6%的项目仅6个,高于7%的共有16个项目,行业平均年化收益率约7.13%。
  投资期限最长达10年
  根据记者的统计,从险资固定收益类产品的投资期限来看,最长的达10年,少数期限较短的投资期限为3个月。
  中荷人寿6月4日以2 亿元购买关联方北京银行担任担保人和托管人的“中意—昆明绕城高速公路东南段项目债权投资计划”,该计划募集的资金用于昆明绕城高速公路东南段项目的建设,资金募集规模为32.83亿元,投资期限为10年,年化收益率为5.6%。记者发现,这是今年上半年公布了投资期限的险资投资关联交易中投资期限最长的项目。
  同时,人保寿险和人保财险[微博]还分别投资了广东(人保)粤东东北振兴发展产业投资基金项目股权投资计划,两家公司分别认购了1.7亿元,资金主要投资于粤东西北地级市(含肇庆)的新区及中心城区的扩容提质项目。该项目的投资期限为“9+1+1”年(9年到期后,在一定条件下可延期2次,每次延期1年),其股权投资收益参考固定利率定价,每年固定利率高于5年期以上贷款利率。
  “保险资金尤其是寿险资金具有周期长的特点,比较青睐长期投资,有稳定收益率的长期投资更受险资欢迎。”某保险资管公司负责人表示。不过,收益稳定、期限长的好项目也并不好找。从行业投资周期来看,寿险公司共公布了103项险资投资关联交易,其中投资期限在5年以上的有20个项目;财产险公司共公布了41项险资投资的关联交易,其中投资期限在5年以上的项目共有9个;资产管理公司共公布了13项险资投资关联交易,其中投资期限在5年以上的有1个。
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