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今年新发基金逾六成已亏损

  • 来源:多盈金融
  • 2015-07-03
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    大跌之下无完卵,经历了两周的大跌之后,很多基金净值也大幅下跌。但凭借着过去5个月的飙涨,众基金上半年业绩依然喜人。上半年,共有17只基金收益率超过100%,收益最高的超过160%。但与此同时,今年新发的基金中64%已亏损,在近日跌宕的行情下部分基金已经出现净赎回。

  冠军基金已调仓

  上半年,股市行情先扬后抑,上证综指于6月12日创出本轮牛市新高。当时,股票型基金年内平均收益率超过100%。但随后股市展开一波快速杀跌行情,在大跌中仓位依然较高的股票型基金整体收益也随之大幅缩水,一些前期收益率极高的基金年内收益甚至遭到腰斩。

  汇添富系基金一直是年内股基中的“焦点基金”,重仓创业板让其业绩遥遥领先,但集中持股也饱受质疑。6月份随着创业板的调整,其业绩也受到影响。截至上周五,汇添富系基金仍旧保持在股基十强中占据4席,不过经历过本周前两个交易日,汇添富社会责任被挤出十强,仅剩3强。

  上半年共有17只基金收益率超过100%,富国低碳环保基金最终取得160.31%的收益率,成为上半年基金收益率冠军。有分析报告指出,2015年上半年,A股市场表现分化较大,中小创表现强势,其中,富国低碳环保、添富民营、华宝兴业服务、华商价值和融通领先排名靠前,涨幅均超过了100%;相较之下,重配主板的部分基金表现不佳。

  不过,很多重仓创业板的基金或已调仓换股。记者注意到,一季度末富国低碳环保基金的股票仓位为93.95%,其前十大重仓股包含5只创业板股票和5只中小板股票。6月26日,创业板指大跌8.91%,该基金前十大重仓股全部下跌,4只跌停,5只逼近跌停,平均下跌9.21%,但是当日该基金净值仅下跌3.23%,该基金或已调仓换股。

  半数二季度新基金累计单位净值跌破1

  成绩较好的都是今年以前成立的老基金,而今年新成立的基金,特别是二季度成立的新基金,建仓期遭遇洗劫。

  数据显示,今年以来新成立的偏股型基金达到450只,其中二季度新成立335只。目前,累计单位净值已跌破1的有215只,其中仅有21只为一季度成立的新基金,其余全为二季度成立且主要集中在最近两月的新基金。

  这也意味着,今年新发的基金中64%是亏损的,投资者申购新基金的意愿下降。招商证券统计显示,6月23日至6月26日期间,共有27只基金公告成立,平均募集规模为11.1亿元,较前一周大幅缩水。农银汇理信息传媒基金以45.7亿元的募集规模成为上周的销售冠军,但募集天数为12天,募集速度较之前也大幅下降。

  不仅如此,基金还面临着赎回的风险。“连续大跌了两周,之前赚的一点钱又都吐回去了,继续震荡的话还是先赎回保证本金要紧。”基民小张说。

  记者从部分基金公司了解到,一些前期涨幅较为明显的产品出现了净赎回,但并未出现大比例净赎回的情况。“现在流动性管理很重要,公司都留好一定头寸应对之后可能发生的赎回。”基金人士称。

  案例

  最奇葩的基金:

  两个交易日跌去30%

  基金单日跌幅16%,两个交易日跌去30%,上半年出现的这样的奇葩基金就是国海富兰克林基金公司旗下的国富健康优质生活股基。

  6月26日,股市大幅下跌,当日上证综指、深证成指和创业板指的跌幅分别为7.4%、8.24%、8.91%。但当日,国富健康优质生活股基收益亏损幅度高达16.07%,这在基金历史上绝无仅有。6月29日国富健康优质生活股基的跌幅再度超过10%达到13.28%,连续两个交易日累计跌幅近30%。

  上半年,该基金收益13.67%,在股票基金中排名倒数第七。

  “基金怎么会跌得比股票还多,还超过了10%?”不少基民表示不解。国海富兰克林对此的解释是,国富健康优质生活规模较小,6月25日同时有两家机构提出赎回,占比三四成,这使得基金经理被迫于第二个交易日着手进行财产变现,导致单位净值跌幅被放大。

  钱景财富CEO赵荣春表示,在下跌行情中,基金经理因为现金头寸不足而开始卖出证券时所承受的价格下跌风险并不会分摊到之前的赎回者,虽然是前者的行为引起了这种风险,却让剩下的持有人来承担所有的风险。

  事实上,基金规模对净值波动的影响确实较大,比如在基金规模过大时往往会摊薄老持有人的收益,因此很多绩优股基为防止收益摊薄会暂停申购控制规模。反之,如果在市场普遍大跌,基金又现巨额赎回时,势必会放大净值的跌幅,基金持有人的亏损也更大。

  新基民

  一个月亏30%

  交易软件都不敢看

  媒体工作的张小姐对理财比较迟钝。用她自己的话说,通常情况下也只是从余额宝转到理财通这样倒腾。这轮牛市,身边的好多同事都赚钱了,张小姐有点动心了。

  当股市上了3300点以后,张小姐最终下定决心开户。但还没来得及买股票,就碰到了“1·19”股市大跌。当天,沪指跌近8%,身边很多朋友损失惨重,自己吓得也没有敢买股票。后来听了身边同事的建议,就选择了买基金。

  买了两只基金都是持有创业板股票的股基。

  张小姐4月20日开好户买了汇添富的一只基金。因为创业板的大涨,自己手里的基金也跟着涨了几天,又追加买了宝盈一只基金。张小姐称,比较郁闷的是后来每次加完仓就跌,总是选不对点。进入6月以后创业板更是开始走上了跌跌不休的日子。

  “账户亏损有30%了。”张小姐说,尤其是最近两周,创业板几乎每天都在跌,自己都不敢打开交易软件看,怕看完以后心情太差。

  张小姐称,本周一实在受不了了,打算把基金卖掉,咨询了身边其他同事,都建议长期持有,就没卖。

  “周一晚上,收到了一部分基金分红,简直是惊喜。”张小姐说,自己都不知道基金还有分红这个事情,瞬间信心大增,也坚定了持有信心。接下来周二创业板大涨,心情一天都很美丽。

  “谁知道周三又开始跌了,活生生把股民、基民搞成了祥林嫂。”张小姐说,如果再跌的话计划全部赎回来。
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