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信托业风险抵御能力增强

  • 来源:多盈金融
  • 2015-07-14
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  由中国信托业协会组织编撰的《中国信托业发展报告(2014-2015)》显示,2014年信托资产规模与信托公司经营业绩稳步增长,其中信托行业管理的信托资产规模为13.98万亿元,较2013年末的10.91万亿元,同比增长28.14%;实现经营收入954.95亿元,平均每家信托公司14.04亿元,相比2013年的832.60亿元,同比增长14.69%。与此同时,2014年信托的风险资产规模及风险资产比率连续实现“双降”,信托行业净资产规模继续保持快速增长,加大增资力度以及风险准备金计提力度,风险抵御能力进一步增强。

  稳步发展

  该报告显示,2014年,信托行业资产规模与总体经营业绩回归平稳增长,资本利润率小幅回落。2014年末,信托行业管理的信托资产规模为13.98万亿元,较2013年末的10.91万亿元,同比增长28.14%,较2013年末46.05%的同比增长率明显回落。其中,单一资金信托占比62.58%;集合资金信托占比30.70%;财产权信托占比6.72%。从信托功能看,近年来融资类信托占比持续下降,投资类和事务管理类信托占比持续上升,并于2014年年末形成“三分天下”的格局,即融资类、投资类和事务管理类信托各占三分之一,具体而言,融资类信托占比33.65%,投资类信托占比为33.70%,事务管理类信托占比为32.65%。从资金信托的投向看,第一大领域为工商企业,占比24.03%;第二大领域为基础产业,占比21.24%;第三大领域为金融机构,占比17.39%;第四大领域为证券市场,占比14.18%;第五大领域为房地产,占比10.04%;其他占比13.13%。

  在营业收入方面,这份报告显示,2014年信托业实现经营收入954.95亿元,平均每家信托公司14.04亿元,相比2013年的832.60亿元,同比增长14.69%,较2013年30.42%的增长率,同比增幅下降15.73个百分点;从利润总额看,2014年信托业实现利润总额642.30亿元,平均每家信托公司9.45亿元,相比2013年的568.61亿元,同比增长12.96%,较2013年28.82%的增长率,增幅回落约16个百分点;从人均利润看,2014年信托业实现人均利润301.00万元,与2013年的水平基本持平。

  对此,西南财经大学信托与理财研究所翟立宏认为,相较于过去三年的高速增长,2014年信托行业管理的信托资产规模与经营收入增速较2013年大幅回落。这诚然有宏观经济恶化和同业竞争加剧的原因,但在一定程度上也是信托公司面对环境变化主动收缩传统业务的结果。

  翟立宏进一步表示,在经济新常态逐步显现的宏观大背景下,中国信托业正在迅速摒弃单纯以速度释放激情的初级阶段发展模式。客观来看,信托资产增速放缓对信托业的转型调整其实是有利的缓冲,属于航行途中的“空中加油”,有利于信托业更加从容地进行业务调整和管理优化。

  风险抵御能力增强

  近年来,信托行业的风险问题颇为引人关注。这份报告表示,2014年信托行业个案信托项目风险事件有所增加,但信托行业的风险抵御能力进一步增强。2014年信托公司增资力度空前,固有资本继续大幅增长,行业风险抵御能力提高,风险资产规模下降,行业总体风险可控。具体而言,2014年年内信托行业风险项目规模和占比呈下降趋势。2014年四季度末,信托行业风险资产规模781.00亿元,比三季度末和二季度末分别下降42.51亿元和136.00亿元;2014年四季度风险资产占比0.56%,比三季度末和二季度末分别下降0.08个百分点和0.17个百分点。

  与此同时,信托行业的风险抵御能力也在增强。报告显示,截至2014年年末,信托行业净资产规模3196.22亿元,比2013年增加641.04亿元,同比增加25.09%,保持了2011年以来的快速增长。2014年信托公司加大增资力度以及风险准备金计提力度,实收资本和风险准备金增速快速增加。其中2014年底行业实收资本余额1386.52亿元,比2013年增加269.97亿元,增幅24.18%;信托赔偿准备余额120.91亿元,比2013年增加30.32亿元,增幅33%。

  翟立宏表示,信托行业风险资产规模及风险资产比率连续实现“双降”,风险状况总体平稳。虽然转型中的信托业单体产品风险暴露增大,但是信托产品之间风险隔离的制度安排、信托公司日益完善的风控机制以及信托业雄厚的整体资本实力,正是信托业能够控制整体风险、不引发系统性风险的根本抓手。
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