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伞形信托归于冷静 信托公司配合调控

  • 来源:多盈金融
  • 2015-07-21
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近段时间,伞形信托在监管部门的调控下,正在逐步回归冷静,可以说,伞形信托目前正在逐步告别之前激进的发展模式。对此,信托公司还是比较配合的,不断主动调整伞形信托的配比,同时还加强了对于这种信托的风控。
伞形信托回归冷静
12日,证监会发布了《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》,出重拳清理场外配资。16日,民间配资重要的分仓信息系统HOMS更是宣布关闭任何账户开立功能。在刚刚过去的一周,配资业务比例较重、依赖HOMS系统操作的信托公司相当难熬,和民间其他渠道配资方一样,他们在等待证监会关于HOMS系统能否继续存在的最后表态。
此前业内人士估算,场外配资的规模高达万亿,但经过此次市场大跌后,民间配资中有近90%被强平,伞形信托中有近30%被强平。而受前期市场持续下跌因素影响,之前热火朝天的伞形信托业务已现降温迹象,已经有多家信托公司暂停了伞形信托业务。与此同时,伞形信托的客户需求也已明显下降。
“经过这次‘股灾’,市场对配资风险会普遍有一个更高的认识,这也将直接影响配资业务占比较重的信托公司未来的业务布局。”分析师表示。
本轮伞形信托的扩展始于去年7月份A股升温,尤其是在去年年末和今年4、5月份更为明显。据信托业内人士估算,在此次市场大跌之前,伞形信托的规模在5000亿元至8000亿元之间,在此次大跌中近30%被强平。
信托公司主动降温
数据则显示,今年上半年在集合信托领域,投向金融领域的信托计划成立规模达2289.47亿元,占比为37.49%,其中绝大部分投向证券市场。而投向房地产、工商企业和基础产业的信托规模分别仅为600.13亿元、343.82亿元和802.45亿元。
信托业协会的数据同样证明了这一特点,2015年一季度证券投资信托规模为2.23万亿元,较2014年一季度同比增长79.84%,证券投资信托成为资金信托的第三大配置领域,而同期信托资产的规模增速仅为22.76%。
显而易见,在过去的一段时间,证券领域成为信托规模的重要增长点。但业内人士分析称,在今年上半年为信托业贡献了不菲利润的结构化证券投资业务,在今年下半年将会趋于紧缩。这也意味着,信托公司今年下半年的盈利将会受不小冲击。
记者了解到,南方某信托公司已经对内下发业务通知,计划停止所有结构化信托业务,包括存续期内的信托业务。这意味着,该公司的伞形信托、单一账户结构化信托都将停止。但目前停止所有结构化证券投资信托业务在信托业内尚属个案,多数信托公司的存续项目仍可继续运行。
伞形信托告别激进
不过,多家信托公司相关业务人士透露,两周以前已经停止了新增伞形信托业务,包括新增子账户。在信托公司主动收紧伞形信托业务的同时,客户对伞形信托的需求亦有所回落。
信托公司此番配合监管层的要求,强化对于伞形信托的控制,对于自身来说还是非常有意义的。当然,目前不少信托公司已经对旗下的伞形信托产品进行了降温,使得这种信托的逐步朝着更加稳定的方向发展。
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