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四个细节教你识别骗子金融公司

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-10
  • 热度 ( 176℃ )
  近期在微信上又看到某金融公司跑路的消息。阳光之下,并无新事,今年股票市场的火爆,各式各样的骗子也混入金融行业行骗,让我为你总结下这类骗子公司的伎俩,揭下它们乔装打扮的面纱。

  细节一:注册资本

  在不少公司的宣传册中,赫然写着几千万数亿的注册资本,殊不知近年工商机构登记机关不再收取验资证明,对公司的监督也从过去的政府监督转变为股东监督,所以一些金融公司的注册资本额也可能只是个幌子,有些公司拿出一个巨大的数字,未必背后就有那么雄厚的资金实力,当你看到宣传单上数额巨大的注册资本,先别激动,并不保证这个公司真有这么多资产。

  细节二:信用等级

  1) 山寨评级

  对业内人士来说,“信用等级AAA”,很有可能是山寨的,比如“金融服务行业AAA级信用企业”是由某某研究所和某某研究发展中心“非主流”机构颁发的,其实淘宝上几百块包邮也做得出来这样的牌匾。所以市场上其他由类似机构发放的“优质评级”的金融公司,你要小心了。

  2)银行的内部评级

  其实市场上很多金融产品都会说到评级,除了上面的山寨评级之外,还会有很多产品宣传银行给融资企业的评级,基本也都是AAA,虽然不像上面的山寨评级那样“水”,但是银行的评级也只是内部使用,对外部来说用处不大。另外,为何银行给了“AAA”评级,企业却要对外融资呢,这说明银行也不愿意就具体项目融资给它,要不干吗非要通过外部机构来发产品融资呢?

  3) 正规评级机构的评级

  国内有4家做债券的评级机构最为知名,分别是大公国际、中诚信、联合资信和鹏元资信。它们给出的评级是值得参考和信任的。目前很多的政信类产品的融资方或担保方多是发债的主体,所以都能在中国货币网上找到它们的评级报告。目前主体有“AA+”的信托融资方已经凤毛麟角了,而获得“AAA”评级的其实是不用发信托的。

  细节三:真假国企、央企

  很多理财机构会说自己是国企,或发行的产品的交易对手是国企或央企。其实判断真伪非常容易,目前全国的公司注册已经联网,投资者可以在全国企业信用信息系统(http://gsxt.saic.gov.cn)上查询企业的信息,其中就包含股东信息;而央企的列表可以在国资委网站上查询。

  过去几年,我见了不下5个假央企的项目,很多骗子采用“中”字开头的企业在外面融资,总的来说,假央企很好查,但还有很多人上当受骗。

  也有一些金融企业,大肆宣传自己的国有成分,如何辨别真假?难度略大,除了部分骗子彻底混淆概念之外,很多机构把含有国有成分的企业列入国企宣传,以此获得某种隐形信用担保。如果一个机构只有10%甚至20%的国有成分,其实也不能代表什么,对这类项目要非常小心。毕竟城投债或城投信托都是100%国有成分,选起来都要十分谨慎,何况是国有参股而已,若有债务纠纷,获得政府隐性信用担保的可能性也很小。

  细节四:容易混淆的名称

  这类的案例数不胜数,比如之前出问题的广发财富,和广发证券一点关系都没有。有限合伙出了事儿的中金赛富也和中金、赛富两大知名机构一毛钱联系都没有,担保公司注册资本比较大的中海信达也做出了担保不履约的行为,这个公司后来经证实,跟中海和信达两个央企没关系。去年受到查处的非法集资公司华融普银同样如此。我发现,起名起成国家队一样的中投系列公司有好大一批,如较早出事的有中投汇富,还有被证券业协会取消登记的中投万通。

  投资者在选择第三方财富机构时,不妨细心一些,采用排除法,毕竟金融业是个追求诚信的行业,如果一个人对你某一点说谎,其他的地方也很可能是假的。
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