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长城新盛信托兜底兑付存疑

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-14
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  “我们悬着的那颗心终于可以放下来,睡个安稳觉了。”在经历了半年多的维权上访后,“长城新盛·财富3号宁波新金和股权收益权投资集合资金信托计划”(下称“新金和计划”)的投资者们终于等来了期待已久的结果。

  8月11日下午,距离项目最终兑付日还有3天,长城新盛信托有限公司(下称“长城新盛”)发布了新金和计划的兑付公告,“我司将于未来5至10个工作日内向信托计划一期受益人支付本金及相应收益。”同时,长城新盛表示,提前终止二期信托计划并于近期支付本金及相应收益。

  公告发布当天,记者第一时间致电长城新盛项目负责人了解到,兑付资金一部分来源于公司自有资金。至于其他来源,该负责人并未表态。“这是继7月份华宸未来资管对其资管计划进行刚性兑付后,今年以来的第二起刚性兑付风险事件。”一位不愿具名的信托行业分析师表示,虽然业界对于打破刚性兑付的呼声越来越高,但由于考虑到信托公司本身信誉以及未来信托计划的发售,“兜底”成为公司可持续发展的无奈之举。

  一波三折的公告

  公开资料显示,长城新盛信托于2013年8月1日和2013年10月23日分别成立了两期新金和信托计划,原计划募集资金3亿元,实际募集资金总规模为2亿元。新金和信托计划一期和二期的期限均为24个月。

  事实上,新金和计划的顺利兑付远没有表面上看的如此简单。今年2月16日,投资者告诉记者,他们收到了自一期项目成立后的的第一个公告。而原本2月1日就该到手的利息,被告知“由于融资方自身经营等原因未能全部支付上述股权收益权回购款,本次仅向投资者分配已收到的本期信托收益共计人民币75万元。”

  对于这份迟到的公告,投资人在不满之余有了更多的疑问。信托计划进展如何?信托资金的运用是否合规?他们开始了长达半年的漫漫维权路,期间多次向监管部门申诉,并要求长城新盛召开“受益人大会”。实际上,除了得到监管部门的安抚与调查承诺外,信托公司并未给予过多的回应。

  就在一期信托计划到期的前一天——7月31日,长城新盛发布到期公告称,新金和计划一期将于2015年8月1日到期,股权收益权的回购款共计10885万元,包括2015年2月1日到期但融资方未支付的回购款409万元。截至2015年7月31日,我司未收到融资方宁波新金和投资有限公司(以下简称“宁波新金和”)的上述股权收益权回购款。

  “因未收到新金和投资支付的回购款,故我司暂时无法向投资者偿还本金和分配信托收益。”8月10日,长城新盛信托相关负责人并未向记者透露具体细节,仅表示将继续积极履行受托人职责,在最终兑付日来临之前会有一个交待。

   资金遭到挪用?

  投资者提供的该信托计划合同显示,该项目资金用于购买宁波新金和投资有限公司(下称“新金和投资”)对旗下两家目标公司“科博特”和“金和新材料”所持股权的股权收益权后,由新金和投资对两家企业进行增资扩股,企业将该笔资金用于补充公司日常流动资金。

  但投资者们怀疑“之所以出现无法按期兑付,是因为资金早已被挪用到新金和的房地产项目。”信托计划说明书显示,“金和系”公司实际控制人为陈韶峰,除了经营主业锂电池正极材料生产和销售外,另有宁波璟月湾旅游置业有限公司(下称“璟月湾”)开发璟月湾别墅地产项目,并提供璟月湾土地和在建工程作为上述涉事项目的抵押担保。

  而对于无法按期兑付,长城新盛方面给出的解释是,“由于房产市场低迷,‘金和系’旗下璟月湾项目的建设和销售进度也受到影响,从2014年起销售额大幅下滑,从而导致其工程建设和费用基本依赖锂电池正极材料板块输送现金流。而锂电池正极材料板块本身的经营特点和受目前经济形势影响,导致预付账款和应收账款增加,净现金流无法支撑璟月湾项目的建设,造成违约情况的发生。”

  有业内分析师告诉记者,虽然合同显示为权益类信托,但从信托公司的公告中可以看出,信托项目的回购款过分依赖房地产项目的销售,受房地产市场的低迷态势影响严重,从而加剧了风险几率。

  面对记者的问询,11日,长城新盛项目负责人回应,“这确实是一个权益类信托,但在去年发现宁波新金和方面将资金挪动到房地产项目后,公司立即采取了法律措施。”已于2014年12月3日以信托纠纷为由向上海市第二中级人民法院提起对新金和投资、陈韶峰、金和新材料、科博特、璟月湾等涉事方的诉讼,并于2014年12月9日完成对“金和系”相关资产的诉中保全。

  银监局8次发函

  据了解,已查封冻结的资产中,包括璟月湾项目酒店土地面积5.3万平米、在建工程建筑面积8.5万平米;璟月湾项目住宅土地20万平米;新金和投资100%股权;金和新材料55.18%股权;科博特100%股权。目前,案件已进入一审阶段。

  除此之外,长城新盛还于今年7月22日以合同、无因管理等为案由向余姚市人民法院提起对新金和投资、金和新材料、科博特、金和锂电材料的诉讼,目前案件进入审理阶段。

  从上述法律诉讼中,可见涉事方“金和系”在资金运用方面有着不可推卸的重大责任。那么,在这起风险事件中,身肩项目预审、发售、运行等关键环节的长城新盛有无失职呢?

  “我们在项目风险管控方面并没有任何问题,关键是受让方具体将资金挪到何处,这并不受我们管控。”长城新盛相关负责人如是说。

  然而,记者从新疆银监局了解到,监管部门在去年已经关注到了该公司项目的风险问题,通过内部监管通报提示了长城新盛,但其并未予以采纳。而在接到投资人的申诉后,监管部门前后共发送8封函件,并就相关问题对长城新盛进行现场调查,前期尽调工作长达数月。

  “我们充分重视投资人的申诉,几乎每天都在回复投资者的问题,平复他们的情绪,并开展了大量的调查工作。”一位新疆银监局工作人员向导报记者表示,监管部门始终致力于推动这一风险事件的顺利解决。

  幸运的是,就在记者采访涉事各方的翌日,兑付公告终于现身。有业内人士认为,对于已经下行的房地产信托来说,刚性兑付机制的打破似乎并不是一件值得期待的事情。尽管兜底机制让投资者有了救命稻草,但这并不利于金融市场的健康发展。

  值得关注的是,信托计划运行中所暴露出来的问题值得业界反思。随着今年专职监管部门“信托监督管理部”的设立,以及降息周期的到来,货币政策的趋向宽松,业内对信托业的谋变之路依然有一丝期许。
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