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部分分级B基金面临“下折”风险

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-20
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  尽管昨日大盘上演大反转,使得沪指收涨1.23%,但一些分级基金仍处于即将“向下折算”(以下称“下折”)的不安全地带。数据显示,证保B级、证券股B、转债B级、证券B级、券商B级、创业板B等6只分级基金B份额(以下称“分级B”)接近“下折”临界点。

  值得注意的是,上述分级B昨日涨幅分别为-2.17%、0.59%、6.07%、-3.42%、7.04%、6.16%,一位基金分析人士表示,即使分级B出现大幅上涨,只要其母基金净值临近“下折”临界点,都存在“下折”可能,切不可掉以轻心。集思录数据显示,上述基金达到“下折”条件其母基金分别只需跌3.57%、3.77%、6.91%、7.61%、7.72%、9.28%。

  记者了解到,临近下折的分级B总体风险较高,如发生“下折”,分级B的投资者或遭受28%至40%的损失,专家建议投资者谨慎对待这些分级B。目前临近下折的分级基金A份额(以下称“分级A”)价格已经很大一部分体现了下折的价值,不建议投资者买入临近下折的分级A。

  据介绍,分级基金又称结构化基金,是指在一个基金投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。可以用“切蛋糕”来形容分级基金,如果把母基金的收益比作蛋糕,那么分级的方式就构成了切割的“刀”,不同的切法构成不同的分级基金收益分配方式,投资者可根据自身的风险偏好,选择适合自身的子份额。其中,相比分级B,投资分级A的风险更小。

  值得注意的是,近期市场波动剧烈,而普通投资者由于对“分级A”、“分级B”、“上折”、“下折”等专业知识不甚熟悉,造成了不必要损失。
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