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银行理财资金入市受限 部分银行开始回撤

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-31
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  上周五开始,以下传闻开始在微信朋友圈流传:“接中国结算通知,已暂停银行理财资金作为委托人开立定向专用证券账户,暂停银行理财资金通过专项计划或信托计划作为委托人开立定向专用证券账户,银行自有资金不受上述限制,通知之日开始执行。”

  针对上述传言,中国结算紧急辟谣称,微信等渠道出现的不实传言,中国结算并未发布此类通知,相关业务规定也未有变化。

  业内人士表示,该内容只是业内人士对文件的解读。而该文件,即是银行作为委托人开户需向中国结算出具的一份名为《证券账户自律管理承诺书》(以下简称《承诺书》)。

  其中规定,银行理财作为委托人开户时,需要向中国结算承诺“在贵公司开立的证券公司、基金公司资产管理专用证券账户仅用于参与银监会和交易所认可的委托人可以投资的固定收益类产品的投资,不从事权益类投资。”

  “对银行来说,最重要的内容就是这条。”上述人士说,如果按照自律承诺要求,银行理财资金已经不能对接结构化证券产品,但对银行理财资金直投权益、申购基金和券商产品影响都不大。

  另一家城商行资管总部资本市场业务负责人表示,并无任何正式监管文件,只是现场开户时大家注意到承诺书内容有所变化,“其实就是增量全部不能做了,但存量肯定是可以一直到存续期结束后停止。”

  银行理财资金其实一直可以投资于权益类资产,但有严格限制。

  银监会曾于2009年7月发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,其中明确规定“不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金”、“理财资金参与新股申购,应符合国家法律法规和监管规定”、“理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份”。但是,风险承受能力较强的高资产净值客户、私人银行客户、机构客户产品不受这两条限制。

  与此同时,普益财富近日统计数据显示,自2015年6月股市大跌开始后,与股市有关的产品非自愿提前中止的数量大大增多。其中包括信托、券商资管、基金发行的一些产品,用于配资的部分因股市下跌触及止损线被平仓或是获利退出。结构性理财产品用于打新的部分,虽然还未进场,也因IPO暂停而折返。银行理财资金作为这些产品的优先级受益人,虽然几乎没有受损,但随着这些产品的提前终止,为了保证资金安全,部分银行也开始撤回借这些途径入市的理财资金。

  日前,在工商银行(601398)的业绩发布会上,工行行长易会满透露,在工行21000多亿的理财资金里,到6月底,理财产品投资跟资本市场有关的是1773亿,占整个理财产品总规模的8.3%。其中委托合作机构直接投资于二级市场的,不到400亿,占整个理财总数规模的1.9%。其他的资金主要投向新股申购、股票质押融资等低风险领域,并且投资风险可控。

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