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险企的信托攻略:保险加码

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-31
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  尽管目前数量不足70家,但信托公司可谓派系林立。有的背靠央企,有的依托地方国企,还有一些则引入了外资。不过近来,保险企业对于信托的渗透也不断加快。

  保险加码

  近日,保监会的一纸批复让保险系信托的阵容再度扩大。据新金融记者了解,富德生命人寿通过收购的方式成功入主国民信托,持股比例高达93.44%。

  国民信托2014年年报显示,截至报告期末,公司共有4家股东,持股比例均在10%以上。其中,上海丰益股权投资基金有限公司持股31.73%位列第一大股东。值得注意的是,该年报当时也提及,“公司正在进行股权转让行政许可申请,待监管机构审核批准后,公司将对股权结构进行相应调整”。

  据同花顺iFinD统计显示,截至2014年年末,以净利润(包含控股子公司合并利润)来看,国民信托行业排名第57位,净利润约为1.78亿元。目前,国民信托董事长为杨小阳,由上海丰益股权投资基金有限公司所推举,选任日期为2012年8月。

  不过伴随“富德系”的正式入主,国民信托留给外界更大的想象空间。

  相比富德生命人寿对于信托领域的涉足,中国平安保险则是当之无愧的老资格。

  平安信托的前身最早可追溯至1984年。在中国平安保险1996年完成收购之后,平安信托进行了多轮增资。目前,平安信托有两大股东。其中,中国平安保险集团持股比例高达99.88%。

  数据显示,截至2014年年末,以净利润(包含控股子公司合并利润)排名来看,平安信托位列行业第二,但若不考虑控股子公司合并利润,平安信托则排名行业第五,信托资产规模则在同业中排名第九。

  按照平安信托的规划,“公司致力于成为中国最大、最强信托公司”。而这无疑也需要公司加快转型的步伐。

  同花顺iFinD统计显示,截至2014年年末,信托公司净利润(不含控股子公司合并利润)行业排名前五的依次是:中信信托、重庆信托、中融信托、华润深国投信托和平安信托。而从2014年经营情况看,排名第六的中诚信托与平安信托的净利润差距并不大,其中平安信托净利润21.9亿元,中诚信托21.3亿元。中诚信托在2014年年报中提出,要综合实力保持全国信托同业前五名。

  中诚信托初创于1995年,目前也是一家保险系信托公司,第一大股东为中国人保集团,持股比例32.9206%。中诚信托曾披露,2008年10月,经国务院批准,财政部将其持有的中诚信托32.35%的国有股权,以增加国家出资的形式全部划拨给中国人民保险集团公司。不过,中诚信托目前的股东数量较多,高达15个,这在信托公司当中较为少见。

  据新金融记者了解,除了控股中诚信托,中国人保还通过全资子公司人保投资控股有限公司持有陕国投0.47%的股份,位列陕国投第四大股东。值得注意的是,陕国投是一家上市信托公司。

  二当家的盘算

  在中国保险市场,中国人寿素有寿险业老大之称。目前,中国人寿保险集团旗下除了有人寿保险、财产保险、养老保险,还有电子商务、资产管理等子公司。

  对于信托领域的渗透,中国人寿是通过全资子公司国寿投资控股完成的。而此举,也可谓“一石多鸟”。去年7月,国寿投资控股正式跻身重庆信托第二大股东的位置。由于重庆信托旗下拥有多张金融牌照,因此国寿投资控股曾表示,入股重庆信托能够进一步完善中国人寿金融综合经营布局。

  重庆信托官网披露信息显示,重庆信托参控股公司包括重庆三峡银行、重庆银行、合肥科技农商行、益民基金和西南证券等。2014年年报显示,重庆信托第一大股东为重庆国信投资控股有限公司,持股比例为66.99%。

  按照重庆信托的战略规划,要立足重庆,紧紧抓住城乡统筹综合改革和建设长江上游地区金融中心的契机,调整资产结构和业务重点,以基础设施建设和金融投资为核心,大力发展信托主业,力争公司信托规模、管理水平、盈利能力不断迈向新的高度。

  当然,除了中国人寿,目前以“二当家”身份出现在信托公司股东序列中的还有泰康人寿。今年年初,泰康人寿曾发布消息称,1月19日,国投信托宣布成功引入泰康人寿等战略投资者。增资完成后,国投信托的注册资本由12.048亿元增加至21.905亿元,净资产突破40亿元,可支持信托资产规模达到3500亿元,公司名称由“国投信托”变更为“国投泰康信托”,其中泰康人寿、泰康资产合计持股35%。泰康人寿董事长兼CEO陈东升将此视为泰康“大资管”战略的又一丰硕成果。

  据新金融记者了解,目前国投泰康信托的第一大股东为国投资本控股有限公司,持股比例为52.50%,泰康人寿持股32.98%。其中,国投资本控股有限公司是国家开发投资公司的全资子公司,成立于2010年1月。

  增减之道

  安邦保险是近来保险市场的一匹黑马。除了在资本市场不断扫货银行、地产上演举牌大戏,安邦保险也将触角伸向海外。对于致力于打造全牌照综合性金融集团的安邦保险来说,信托牌照不可或缺。

  早在去年,安邦保险与天津信托传出绯闻曾引发业界广泛关注。有业内人士称,由于信托跟保险资金运用关联很大,因此,对安邦来说,相当看重这张信托牌照。

  不过根据天津信托今年4月底发布的2014年年报显示,去年7月,中国银监会天津监管局批准公司原股东天津盈鑫信恒投资咨询有限公司将所持有的公司全部 5.26%股权分别转让给安邦人寿保险股份有限公司3.9%和安邦保险集团股份有限公司1.36%。转让后,天津盈鑫信恒投资咨询有限公司不再持有公司股权,安邦人寿保险股份有限公司和安邦保险集团股份有限公司成为公司新加入股东,公司股东由4家变更为5家。其中,天津海泰控股集团有限公司、天津市泰达国际控股(集团)有限公司分列天津信托第一、第二大股东,持股比例依次为51.58%、42.11%。

  实际上,在去年7月变更股权结构之前,同年1月,天津信托进行了一次增资,注册资本金达到17亿元。而令外界好奇的是,安邦未来是否会对天津信托进一步增持甚至控股?

  除了有战略意图的入主,有的保险公司对于信托的涉入则更多是进行财务投资。这当中,以永诚财产保险较为典型。

  根据同花顺数据终端查询发现,永诚财产保险曾于去年四季度以自有资金杀入,成为安信信托第二大股东,今年一季度又进一步增持至1.68%。但在二季度全部撤出之后,又于7月再度杀入,持股0.63%。

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