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人社部:养老基金入股市不为托市或救市

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-29
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    中国经济网北京8月28日讯 (记者 曾金华)国务院新闻办公室于8月28日上午举行国务院政策例行吹风会,人力资源和社会保障部副部长游钧、财政部副部长余蔚平介绍了基本养老基金投资管理有关政策措施。

  《基本养老保险基金投资管理办法》(以下简称《办法》)已于8月17日正式印发。针对养老基金如何进行投资,以及如何保障资金的安全等社会普遍关注的问题,两部门负责人进行了解答。

  可能用于投资的养老金约2万亿元

  据悉,到2014年年底,全国基本养老保险基金累计结余3.5万亿元,其中城镇职工基本养老保险是3.18万亿元,城乡居民基本养老保险基金3800亿元。

  "这部分结余基金有一部分要用于当期的待遇支付,另外还得留一定比例的支付准备,不能够全部用来投资。"余蔚平说,《办法》规定,由省级政府根据当地养老基金的结余情况预留一定的支付费用以后,具体确定委托投资的额度。"因此,可以用于投资的资金总额可能还需要各省根据他们的情况和意愿来确定。"

  游钧透露,经过大致测算,能够用于投资的资金量约为2万亿元左右。"如果未来基金规模能够持续增长,这块投资资金量还会有一定的涨幅。"游钧同时表示,这其中有基金结构的问题,也有分批、分步到位的问题。

  余蔚平表示,养老金的筹集方式是国家、单位、个人共同负担。国家财政不仅通过税收优惠政策给予支持,同时在基本养老保险基金出现不足的时候给予补贴。这些年财政不断调整优化支出结构,加大了对养老保险的支持。根据社会保险基金决算数据,从1998年到2014年,各级财政对养老基金的补贴共计2.56万亿元,占到2014年末基金滚存结余的72%。

  在保证安全基础上实现保值增值

  在备受关注的养老基金安全问题上,游钧表示,养老基金是老百姓的"养命钱",涉及到亿万百姓的切身利益。贯穿整个《办法》核心的主线就是基金安全,必须在保证基金安全的基础上实现基金的保值增值,所以把安全放在首位是必须始终把握的根本点。游钧着重阐述了5个方面的安全保障措施:

  一是,《办法》确定了多元化的投资原则,明确基金投资产品有20多种,也就是不能把"鸡蛋都放在一个篮子"里面。"我们只要把风险资产的比重控制好,也就是按《办法》规定保证权益类资产比重不超过30%,是能够有效分散风险、保持基金长期稳定收益的。"游钧说。

  第二,判断基金是否安全,应该看它的长期性、整体性,不能因为出现短期的、暂时的一些波动,就怀疑它的安全性。市场价格是波动的,养老基金净值自然也会随着市场价格的波动而波动。"看基金是否安全,不能看一时,要看整个合约期的情况,要看合约到期后基金整体收益是不是正收益。"游钧说。

  第三,建立风险准备金,其中受托机构按年度净收益的1%来提取风险准备金,投资管理机构按管理费的20%来提取风险准备金,这两项资金专门用于弥补可能会出现的一些投资亏损。如果受托机构和投资管理机构违规造成基金损失,还要追究法律责任并赔偿损失。

  第四,选择优秀的人才、选择优质的机构来进行受托、托管和投资。当前委托全国社会保障基金理事会来作为受托机构,对托管机构和投资管理机构也有明确要求,需要具有全国社保基金和企业年金的投资管理经验,或者具有良好的管理业绩和社会信誉。

  "从近几年看,全国社保基金的年均收益达到8.36%,企业年金的年均收益达到7.87%,养老基金也是交给这些机构来运营,我们有理由相信同样会获取良好收益、保障基金安全。"游钧说。

  第五,要加强监管。在制度层面上,要对委托、受托、投资、经办、监督各个环节明确相应规定,规范各个部门和机构的行为。在组织层面上,人社部、财政部对整个基金的运营要进行全方位和全面的监督,人民银行、银监会、证监会、保监会各司其则,形成协同监管的机制。

  "从这几个方面着手,是能够在确保安全的前提下实现基金保值增值的,我们有这样的信心。"游钧强调。

  托市救市不是基金的功能和责任

  对于关注关注的养老基金入市时间,余蔚平表示,需要先出台一个资金归集的办法,即使集中到中央来了,也涉及委托人、受托人、投资管理人,具体投资运营的时间还得根据投资管理机构制定的投资策略来定,"我想,养老基金开展投资运营,应该不是太远的事情。"余蔚平说。

  余蔚平表示,从财政支持的角度来说,一是加强财政专户的监管。目前养老基金是纳入财政专户管理的,下一步也是投资运营资金归集的渠道,需要进一步加强管理,保证资金归集的效率,保证资金的安全。二是会同人力资源和社会保障部等有关部门加强监督检查。三是实时监控。《办法》对报告制度、备案制度,以及信息披露,都作了具体规定。

  对于股市大幅度波动是否会影响到养老基金入市的时点,游钧表示,"对我们来说,更多的是关心基金自身安全前提下的保值增值问题。"

  "股票作为一个成熟的投资产品,短期内是有波动的。但养老基金追求的是长期、稳定的收益,所以我们在制度上要留有空间。我想,养老基金开展市场化投资,对中国实体经济和资本市场的健康发展都是有积极作用的。但对我们来说,最关心的还是基金保值增值问题,这是核心。"游钧强调。

  "股市的波动也好,还是大家所说基金进入市场是不是为了所谓的托市或者救市,这都不是我们基金的功能和责任。我们的职责就是保证基金的安全、保值增值。"游钧表示,基金到了托管机构、投资机构后,也是根据市场情况由这些机构自行运作的,政府并不直接操作,入市时间、时点完全由市场机构根据市场情况来具体确定的。

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