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全球养老金投资之日本、新加坡和挪威

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-27
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  日本养老投资基金重仓股市

  日本通过政府养老金投资基金(GPIF)来管理数额高达1.25万亿美元的养老金,该机构也因此成为世界上最大的公共养老金投资机构。该基金在资本市场投资中的策略偏保守。长期以来,GPIF的资产配置以债券投资为主,但是,从投资成果来看,保守的策略不仅没能保障资产安全,还导致了养老金资产的大幅缩水。

  据报道,截至今年3月,GPIF在2014年财年的投资收益同比增长将近50%,投资收益率达到12.27%,均创下自2001年基金成立以来的历史新高。安倍政府一直推动GPIF更多地配置回报较为丰厚的股票资产,以提振经济并满足社会人口少子化和老龄化的需求。目前,日本国内股票占GPIF投资比重从15.9%上调至22%,外国股票比例也从15%提高到20%。

  新加坡中央公积金“最神秘”

  新加坡的养老金运营是典型的政府集中管理模式,被称为中央公积金。与其他国家养老金不同的是,该制度为持有人设立四个账户,同时覆盖养老、住房和医疗等多个领域,由政府、企业代表、雇员代表和社会保障专家共同组成的董事会对中央公积金管理局进行监督管理。政府对中央公积金进行偿还担保,但是该基金的收缴、管理和投资均独立于政府。

  具体来说,中央公积金通过购买政府发行的特别债券被汇总至新加坡政府投资公司进行统筹投资,该公司成立于1981年,目前管理资产超两千亿美元,长期以来被认为是“亚洲最大最神秘的投资者”。中央公积金的投资主要用于安全性比较高的国内基础设施建设和部分国外资产投资,该公司网站最新发布的数据显示,过去20年的年投资回报率将近5%。

  挪威主权养老基金也投资A股

  纵观全球各国养老金管理制度,有一个国家凭借养老基金蝉联全球主权财富基金榜首多年,那就是拥有超过8000亿美元市值的挪威政府全球养老基金。根据挪威银行数据,该养老基金目前市值水平已经达到6.907万亿挪威克朗,约合8295亿美元。

  挪威银行今年3月发布的数据显示,挪威政府全球养老基金2014年的投资回报率达到7.6%,在股票、债券和房地产三个领域的资产配置比例分别为61.3%、36.5%和2.2%。

  该基金年报显示,股票投资回报率尤为突出,超过26%,其中北美洲和欧洲的公司占该基金股票投资标的70%以上,此外,配置比例不得高于5%的房地产领域也收获了11.8%的回报率。值得注意的是,2014年,该基金投资总额的1.8%用于中国股市投资,持有内地514家公司共计1140亿挪威克朗(约合877亿人民币)的股权。

责任编辑:sjj

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