• 多盈理财APP

    打造您的超级银行!

客服热线: 400-009-1833

保本军团业绩领先 华安基金欲打造保本最佳品牌

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-27
  • 热度 ( 119℃ )

  最近市场走势很“虐心”,自7月8月股市反弹以来,沪指每触及4000点之后便调头向下,截止8月24日,过去一个月投资者就经历了两次单日跌幅超过8%的“黑色交易日”。过山车式的行情持续蹂躏投资者的神经。市场波动剧烈,投资者风险偏好降低,更注重本金安全,有保本条款的保本基金开始收到青睐。

  不少投资者认为保本基金都很保守,但实际上并非这样。截至7月20日,今年结束保本期的保本基金,在保本期内平均累计收益达37.95%。可以看出,已运作到期的保本基金不仅都做到了保本,而且收益可观。尤其值得一提的是,截至8月14日,华安保本近一年就获得了50.51%的净值涨幅。

  记者发现,华安基金在保本基金这一领域已颇有积淀,华安系保本基金不仅布局早,产品线完善,而且业绩目前在业内领先。优秀的投研团队、特有的CPPI策略小组,以及独立的债券评级系统为其保本基金的投资运作提供了有力的保障和支持。

  华安系保本基金业绩领先

  据记者了解,早在2013年5月,华安基金就发行了旗下第一只保本基金――华安保本。截至8月14日,华安保本近一年净值累计增长率达50.51%,在44只同类基金中位居第一;2014全年取得绝对收益29.54%,同类排名2/43。

  今年上半年,华安基金布局了第二只保本基金――华安新机遇保本,该基金以

  35.83亿份的首募规模,成为自5月以来首募最大的保本基金。值得一提的是,华安新机遇在本轮市场调整中凸显了保本基金防御风险的特性,净值回撤幅度小。

  目前,华安保本军团的第三只产品――华安新乐享保本基金正在热销。在当前震荡市场下,其“赚了归您,亏了包赔”的保本条款堪称“治愈系”。此外,区别于传统保本基金,华安新乐享保本基金还引进入了触发收益机制,即首个保本周期内若基金份额累计净值增长率连续15个工作日达到或超过24%,将提前结束保本周期。这一机制可以帮助投资者及时锁定收益,落袋为安。

  华安基金相关人士向记者透露,华安新乐享保本发行5天销量就已经突破10亿元。这在当前新基金发行也陷入低迷的市况下,无疑非常亮眼。该人士还表示,华安另有一只保本基金即将获批, 今年下半年还将继续布局2到3只有特色的保本产品,为投资者提供更多选择。

  三大因素托举 华安基金欲打造保本最佳品牌

  本着为投资者提供更多优质基金的目的,华安基金正着力打造保本最佳品牌。据上述人士介绍,华安基金底气十足的背后有着三大因素的支持。

  首先,华安系保本基金优异业绩的背后是华安投研团队卓越的投资能力。

  据悉,华安固定收益团队的核心骨干都经历过十年以上的市场历练,具备较强的大类资产配置能力和各子市场的判断能力。 根据银河证券基金研究中心统计,截至6月30日,今年以来华安固定收益主动管理能力排名在全行业78家公司中排名12,旗下9只债券基金今年上半年平均净值增长率9.6%,在全市场名列前茅。在今年由《中国基金报》主办的第二届“中国基金业英华奖”评选中,华安基金固定收益部总监贺涛、基金经理苏玉平分别获五年期、三年期固定收益类最佳基金经理。

  华安权益投资团队也为保本基金保驾护航。华安基金主动权益投资团队二季度完成整合,业绩开始释放。在7月10日以来的反弹行情中,截至8月17日,华安基金旗下主动偏股型产品有13只进入同类产品排名前25%,其中华安逆向策略反弹幅达54%,稳居全市场主动偏股产品第1名。

  其次,CPPI策略小组让华安系保本基金如虎添翼。

  具体投资过程中,华安系保本基金采用CPPI恒定比例投资组合保险策略,将资产的大部分投资于与保本周期匹配的长期债券,将债券锁定的到期利息收益按照一定的倍数进行放大,并投资于股票风险资产。在随后的运作中,如果股票投资部分获益,保本基金的安全垫就会

  增厚,保本基金就可以进一步放大股票投资比例,滚动增加高收益资产配置,从而从股市中获取更高回报。

  为了更好的执行CPPI策略,华安基金还特别成立了CPPI策略小组,该小组由固收团队和权益投资团队组成,大类资产配置的时机和仓位高低由固收团队完成,同时定期与负责股票投资的同事协商并听取建议,小组内部实时测算安全垫的收益,随后依据安全垫收益的大小及市场行情配置股票资产,实现价值导向。从目前华安保本优异的投资业绩可以看出华安CPPI策略小组的工作成效。

  最后,独立的债券评级系统为保本基金提供支持。华安基金拥有自2005年起自行开发并独立于外部机构的债券评级系统,为固定收益投资严控风险提供支持。

责任编辑:sjj

  • 【独家稿件及免责声明】凡注明 “多盈金融原创”之作品,未经多盈网书面授权,任何单位、组织和个人均不得转载、摘编或者采取其他任何方式使用上述作品。已获书面授权的,注明来源多盈金融。违反上述声明对多盈金融合法权益造成侵害的,将依法追究其法律责任。作品中的材料及结论仅供用户参考,不构成操作建议。获取书面授权请发邮件至:academy@51duoying.com
  • 第94133期

    经过了一年多的小步快跑的改革,人

关于多盈讲座

知识就是金钱!多盈网(www.51duoying.com)为广大投资者精选、梳理理财知识,以在线讲座的形式为大家答疑解惑,致力于让每位用户成为专业的投资者!

  • 存款时限 活期 整存整取 整存零取
    3个月 0.35% 1.1% --
    6个月 0.35% 1.3% --
    1年 0.35% 1.5% 1.35%
    2年 0.35% 2.1% --
    3年 0.35% 2.75% 1.55%
  • 贷款时限 商业贷款 个人住房公积金贷款
    1年以内 4.35% 2.75%
    1年至5年 4.75% 2.75%
    5年以上 4.90% 3.25%