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人民币贬值或将继续 财富不缩水有招数

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-25
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  自从8月11日央行宣布完善人民币兑美元中间价报价以来,人民币汇率出现“三连跌“,当周累计跌幅达2.8%,创最大单周跌幅。

  虽然近日有维稳迹象,但仍有不少业内人士认为,未来人民币仍有继续贬值的空间。花旗银行就在8月14日的报告中指出,人民币有进一步温和贬值的动力; 高盛表示,7月份外贸数据大跌8%,出口增速连续放缓很可能拖累7月工业产品增速,人民币将承受更大的下行压力。

  面对人民币大幅贬值,对于广大个人和家庭来说,影响最大的莫过于手中的钱无形中缩水了,这时,选择合适的理财方式做到财富的保值、增值就显得非常重要。对此,诺远资产投资策略团队给出了专业建议。

  适当减少股市投资

  刚刚经历了6、7月的暴跌,A股市场信心仍在恢复中,依然非常脆弱。再加上经济持续未见好转,A股仍存大巨大的下行压力。同时,反观历史,人民币贬值与A股走势总是呈现惊人的正相关。一方面,汇率贬值将导致以人民币计价的资产价值重估,使股票估值水平系统性下降。另一方面,人民币贬值,将会导致外资热钱的流出,造成市场流动性趋紧,拖累大盘。“我们建议,适当减少股市的投入是避免风险的明智之举,转而将这些资金配置在更稳健、安全的债券及其它固定收益类投资。”上述策略团队如是说。

  房地产存在巨大下行压力

  过去10年,人民币对美元呈现长期升值状态,为应对美元的相对贬值,有大批的国外热钱流入,并进入当时较为活跃的房地产市场。此次人民币贬值,会有国外资金撤出,将给房地产市场带来下行压力。

  从中国房地产市场本身来看,经过两年的调整,从5月开始回暖,但一、二线城市与三、四线城市表现有很大的不同。我们相信,随着人民币的进一步走低,房地产行业短期内将承受更大的压力。建议投资者可以处于观望状态,虽是回暖,但是暂不稳定。简而言之,地产投资的黄金时代已经过去。从财富增值角度考虑,地产应让位于金融资产。而在金融资产类别选择上,股权投资、固定收益,安全平台的互联网金融都是值得考虑的方向。

  不宜大量买入黄金

  近期,随着人民币贬值,以及对全球货币战争的担忧,黄金价格开始上涨。对于已经入手的投资者来说,已经成功收获第一笔财富,但对于大多数手持人民币的投资者来说,黄金价格相对人民币已经相对昂贵,并不是很好的投资对象。

  而且,目前黄金仍处于熊市,并且美联储于第三季度加息的预期增加,预计金价仍承压。待美联储加息的靴子落地前后,可能才是黄金投资的一个窗口期。

  拥抱股权投资时代

  当前,“大众创业,全民创新“已经上升为国家战略,全民创业已是大势所趋;股市注册制改革日益明确、IPO重启、新三版扩容等系列利好股权投资的政策密集出台;中国经济的结构性变革走向深入,未来势必将以创新驱动打造升级版经济继续领跑全球。这些都意味着,房地产投资辉煌的时代已经过去,未来10年,将是股权投资的时代。

  如何进入股权投资呢?对于个人投资者来说,最好的方式仍是选择私募股权投资基金。诺远资产的核心管理团队从事十余年股权投资和基金管理业务,曾成功投资并扶植大量企业上市,创造了2年内以42倍收益退出的业绩神话,管理的基金规模累计达400亿元,是当之无愧的股权投资专家。

  不可忽视债券投资

  银行间债是大型专业化金融机构之间进行的资金拆借,政策性银行、大型商业银行、保险、券商、农村信用社等金融机构都是银行间债券市场的核心玩家,一般个人投资者无法直接参与。目前,随着银行间债市场的逐步开放,也受到越来越多的投资者追捧。针对当前的经济和市场环境,银行间债存在很多方面的优势。

  一,我国经济持续放缓,为稳定经济,货币政策将持续宽松,并处于降息周期,经济通缩下利好债市;二、我国经济处于下行周期,债券投资可以有效抗周期,有效对冲风险;三、风险低。债券是相对稳定和安全的投资,风险低,但由于专业操作性较强,投资者应该委托诸如诺远资产之类的专业机构来投资。机构团队必须长期致力于银行间债投资服务,精选由最优质发行主体,包括财政部及央行,大型商业银行等大型金融机构发行的,评级不低于AA级的各类债券组合投资,预期年化收益可观、稳定。

  均衡、多元化资产配置

  当前,我国经济尚未出现明显好转,人民币未来仍有进一步贬值的空间,股市仍然非常脆弱,信心尚待恢复。在这种非常时期,对于个人和家庭来说,诺远的建议是,要更加关注资产的均衡配置以及更加多元化的投资,从而来抵消潜在的风险。

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