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无新可打很尴尬 保本基金忙转型

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-21
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  基金观察

  今年以来,存续期到期的大部分保本基金选择了转型。同时,新股发行(IPO)暂缓,使得冲着打新而来的保本基金陷入尴尬处境。

  今年来8只保本基金转型

  上周,某保本型基金因“无法满足保本基金存续条件”转型为灵活配置型基金。查阅过往业绩,该保本基金自成立以来的业绩并不理想。

  今年以来,有8只到期保本基金选择转型,其中,7只转型为灵活配置型基金,1只转型为债券型基金。

  上述转型基金中,金元惠理惠利 、国泰目标收益保本混合基金净值提前达到目标收益,触发到期条件,分别转型为金元顺安丰祥、国泰策略收益 ,其余多数因“无法满足保本基金存续条件”而转型。

  实际上,基金公司更多是主动转型,并非像公告所称因“无法满足基金存续条件”。数据显示,目前市场上有89只保本基金,其中,70只保本基金为传统的3年期保本,今年到期的3年期保本基金为11只,8只选择转型;19只基金为1年、1.5年、2年的保本期,有两只今年到期,并转入下一个存续期。

  IPO暂缓前已发18只保本基金

  一方面,越来越多的基金转型为非保本,而另一方面,新发行的保本基金纷纷成立。截至目前,今年发行了18只保本型基金,已等同去年全年保本基金的发行数量。从发行日期来看,这些基金的发行均在本次IPO暂缓之前。

  去年以来,业绩表现优异的保本基金多数受益于打新。然而,随着IPO暂缓,新发行的保本基金处境尴尬。实际上,除了几只业绩优异的保本型基金外,大多数的保本型基金的规模变得越来越小。

  市场上绝大多数保本基金的保本周期为3年,对于多数投资人而言周期较长。为了吸引投资者,基金公司发行多只1年期或2年期的保本型基金。

  北京某基金公司产品部人士透露,保本基金只能保证在认购期购买的投资者全额保本,购买保本基金的投资者,在该基金的保本期限尚未到期却提前赎回时,不予保障本金,仅能得到按照当时基金的净值赎回的资金,且赎回费率高。

  上述人士称,倘若保本基金到存续期结束是亏损的,基金公司和担保公司需进行赔付,有些是赔本金,刨去申购赎回费,保本基金不一定能真正“保本”。

责任编辑:ly

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