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工交建招6000亿银行理财资金入市

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-01
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数据显示,16家上市银行半年报以及中期业绩说明会中,目前共有四家银行工商银行、交通银行、建设银行和招商银行明确给出自己涉及股市自己的资金规模,总计在6000亿左右。而在业绩发布会上谈及此类业务的银行的表态也颇为相似:目前此类业务“安全可控”‘、“影响不大”,同时“尚未出现风险项目”。

尽管各家银行异口同声表示这部分资金挺安全不用担心,但调整理财产品的投资策略,大幅减少权益类资产的配置,已经成了不少股份制银行眼下已经着手的工作。

除高净值客户等“土豪”外,按照银监会的规定,银行理财资金不得直接投资股市,因此,结构化配资、两融资产包、股票质押式回购,是眼下银行资金入市的最主要方式。各家银行对理财资金入市的风格又有不同:国有大行们相对保守,而部分股份制银行的表现积极了很多。

工、交、建、招行四家总计6000亿资金入市

在全部上市的16家上市银行中,招商银行是惟一在半年报中主动披露理财产品入市情况的银行。

今年上半年,招行理财资金投资两融受益权业务的规模为863.47亿元,较年初增长29.73%;理财资金投资股票二级市场配资业务的规模约为1523亿元;理财资金投资股票质押融资业务的规模约为325.26亿元。上述三者相加,招行目前投入股市的业务规模在2711.73亿元。

而其他银行的相关数据,只能到业绩发布会上找答案了。

工行方面称,理财产品的中国股市敞口大约1773亿元,风险敞口较小,可控。

同样身为国有银行的交通银行,面对上半年如火如荼的资本市场,相对保守。

今年上半年,交行权益类投资为1393亿,权益类投资中大多数为两融相关业务,存续规模约1000亿元。除此之外,还有一些结构化证券业务、结构化定增业务和股票质押式回购等。

而建设银行董事长王洪章在8月31日举行的发布会上也表示,资本市场波动对建行影响不大,理财中涉及股市余额400亿左右。

换句话说,单工、交、建和招行四家上市银行,理财资金入市规模就接近6000亿元。

至于其他银行,则大多未披露这一数据。

其中,中信银行在业绩发布会上表示,该行没有配资业务,而与股市相关的股权质押贷款,有一个风险预警机制。

银行每日紧盯股市波动

尽管前期股市巨震,但公开谈及此类业务的银行们异口同声强调,通过严格实施业务准入、加强日常监管等举措,目前此类业务“安全可控”‘、“影响不大”,同时“尚未出现风险项目”。

不过,蛋糕做得相对较大的股份制银行,对股市波动丝毫不敢懈怠。

招行相关人士在分析师会议上表示,从六月底开始,该行每日对股市影响进行监测,股市跌至3000点左右,尚不会对资管业务产生影响。当股市到2500点左右,资本市场投资损失最多在6000万左右。

而同招行一样涉及上述三类业务的兴业银行,尽管并未在投资者交流会上披露具体数据,但兴业银行风险管理部总经理邹积敏坦言,近期股市剧烈波动,资本市场类业务,主要是结构化证券投资等配资类业务承受了一定的市场风险压力,部分业务触发预警平仓机制。

因此,对于配资类业务,兴业银行总行由专业管理部门每日进行盯市管理和集中度管理,此外,对于发生触及预警平仓线等风险事件的产品,则要逐笔跟踪督促落实风险处置措施及处理情况;对于融资融券债权收益权业务,加强对合作券商及基础债权的跟踪管理。

经过这一轮急速、深幅的调整,眼瞅着行情不好,银行们下半年也打算收一收此前扩张过快的步伐。

“从供给端来看,随着资本市场的剧烈波动,本行调整理财产品的投资策略,大幅减少了权益类资产的配置,权益类理财产品规模预计较上半年将有较大幅度的下降。”兴业银行计划财务部总经理李健在交流会上称。

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