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享汇兑收益 QDII资产配置正当时

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-17
  • 热度 ( 2617℃ )

  接受采访的基金经理认为,在人民币贬值背景下,海外债券、大宗商品等与美元挂钩的QDII基金将迎来投资机会。华安基金就表示,QDII基金主要以人民币计价,而所投资产为外币资产,因此,人民币贬值,QDII投资者将直接获得汇兑收益,这一收益体现在基金净值上。

  对于一般的投资者来说,通过银行兑换美元现汇、现钞最为简单,而通过投资QDII基金,获得更广泛的专业理财服务。投资可以参考的QDII投资对象包括四大类。

  海外债券QDII:低风险

  海外债券基金门槛较低,申购下限多为数百元人民币。目前海外债券基金以买入持有为主,追求相对稳定的票息和资本增值,适合风险收益偏好较低的投资者。博时亚洲票息、广发亚太中高收益等基金均开通了美元份额申购,接受美元的申赎申请。

  博时亚洲票息基金经理何凯表示,总体而言,人民币贬值对大多数所持有债券的基本面影响有限,离岸人民币债券收益率会上升以补偿人民币汇率风险。短期尽量规避离岸人民币债券。如果市场在重新定价过程中,离岸人民币债券出现过高的风险溢价,会适时重新考虑配置。

  “美元债券可能得到比较强的技术性支撑。一方面,对美元资产的需求增大有可能进一步推高美元债券价格;另一方面,中资发行人可能担心人民币贬值而减少美元债券的发行,加上国内融资环境的进一步好转,美元债券供给可能减少。”何凯补充道。

  黄金及油气QDII:

  投资海外资产比例高

  人民币贬值,黄金资产受到青睐。在QDII市场上,有几只主要投资于黄金的另类投资基金,包括诺安全球黄金、嘉实黄金、汇添富黄金及贵金属、易方达黄金主题等,这些基金资产的90%以上投资于海外黄金基金。

  此外,尽管近期出现明显波动,但油气QDII也是海外配置的不错选择,目前市场上的油气QDII基金中,华宝兴业标普油气、华安标普全球石油主要以直接投资股票为主,诺安油气能源为基金中的基金(FOF),资产的90%以上投资于海外油气基金。

  房地产REITs:收益稳定

  投资于海外房地产的REITs也是海外资产配置的一个稳定选择。基金二季报显示,鹏华美国房地产、广发美国房地产、诺安全球收益不动产、国泰美国房地产投资于美国市场市值占基金净值比均在86%以上。嘉实全球房地产投资于美国市值占比稍低,为58.56%。其中,今年以来至8月11日,国泰美国房地产净值增长率达到10.17%。

  与美元资产挂钩的股票QDII

  除前述几种海外资产配置对象之外,与美元挂钩的股票QDII也可以作为配置选择。需要注意的是,相对于债券及房地产产品,股票型QDII基金的波动性较大。

  统计数据显示,截至今年二季度,共有17只基金投资于美国市场的市值占基金净值比在80%以上(包括房地产基金),其中包括投资于美国资本市场的股票基金,如华安纳斯达克100、招商标普高收益、广发纳斯达克100ETF、博时标普500ETF、国泰纳斯达克100ETF。

责任编辑:wq

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