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从大资管到大财管 财富出海成投资新风口

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-14
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  随着“推行货币量化宽松政策”成为全球宏观经济环境的主题,我国高净值人群对海外置产配置的需求正呈爆发性增长,不仅金融机构纷纷发力布局海外市场,高净值人群也紧盯不放,一时之间,财富出海成了投资新“风口”。

  日前,宜信CEO唐宁公开对媒体表示,随着大资管到大财管时代的转变,未来中国财富管理行业将以产品为中心的强销售转变为以客户为中心的资产配置逻辑。与此同时,海外越来越成为大众富裕阶层和高净值人群资产配置的重要组成部分,很多中国金融市场缺失的机会、缺失的产品、缺失的服务可以在海外得到补充,而且海外市场有跟中国的经济元素、市场元素非常共通的场景和机会。

  事实上,监管层的逐渐开放支持,互联网技术的日益发展以及高净值人群的增多,海外资产配置已经成为投资的潮流,但是面对日益丰富的投资渠道和不断变化的投资需求,财富管理机构需要提升综合能力,快速开发设计出更符合投资者需求的理财产品,提供最个性化的资产配置服务;投资者则需要在琳琅满目的理财产品及投资渠道中加强投资知识积累,确保在投资过程中实现财富保值增值,让风险得以分散,财富能够传承。

  对此,宜信战略支持中心联席总监周湲认为,海外资产配置现在是一个非常好的时机,也应该是中国大众富裕阶层和高净值人群不可缺少的一个重要的资产类别。目前全球宏观经济环境总体来说并不明朗。美国开始复苏,中国进入新常态,欧洲还没有复苏起来,希腊的情况还很严峻。遵循资产配置、风险分散的原则,作为中国的大众富裕阶层和高净值人群,在这个时点,应该打开眼界,放眼全球,了解中国以外的投资机会,一定要重视海外资产管理这一重要的资产类别。

  有资料显示, 2009年,国人在海外买房的总金额是5亿美元。到了去年,这个数字已经涨到了165亿美元,五年期间增长了30多倍。有高达80%的受访高净值人群表示未来有海外投资需求,超过半数已有海外投资经验。在海外投资中,房地产成为最热衷的海外投资标的,占海外投资最大比重超过四成,并且,越来越多的购房者纯粹就是为了投资而买房。

  “房产, 30多年前就已经被认为是主要发达国家的一个重要的资产类别。我国投资者大部分在国内都有过投资房产的经历,而且从中获益,国内买房投资还是比较容易的,因为毕竟在国内,很多的事情都可以自己完成。”周湲表示,“但是如果到了海外去买房要做大量的市场调研,选择市场,选择城市,选择更好的板块,评估增值潜力等,跨境交易的时候有很多交易流程方面的问题,需要和律师、税务师、房产中介打交道等等,这些都是国内投资者出海置业的时候面临的实实在在的障碍和技术性的问题。”

  毋庸置疑,随着全球经济复苏、中国国民收入水平提升,越来越多的投资者开始关注海外资产配置。有专家指出,综合国内外经济形势,未来几年,海外资产配置将成为新的“风口”。但是,和国外情况不同,国内财富管理才刚刚起步,很多人只能依靠自己的知识储备来分配投资,但投资结果并不理想,因此,国内个人投资者要投资海外市场的确存在较大局限性。

  “财富出海,已经是当前一个投资趋势,针对这一趋势以及投资者的投资需求,宜信财富很早就提出了‘1+3带多策略’,其中,‘3’就是指股权类、资本市场类和海外类3大资产配置;而对于客户在海外买房的一些实际困难,宜信财富已经与国外很多优秀机构建立合作,力求把海外最合适最有投资价值的房产推荐给客户,同时让客户在获得按揭贷款服务后,继续获得长期出租管理服务、法务服务和税务服务等方面的长期保障。”周湲强调,“宜信财富从客户需求出发、从资产配置本身的需求出发,提供海外置业一站式服务。”

  据周湲介绍,现在海外置业的热门国家主要是英国的伦敦,旧金山、芝加哥、悉尼、马德里、墨尔本也在首选范围。这些地方的法律制度、产权保护制度、市场经济都是非常成熟和完善。此外,我们宜信财富还与海外顶级开发商和代理商合作,协助客户完成整套服务。

  另外,据周湲称,宜信财富正在销售的项目——英国伦敦的启德布鲁克山庄地处格林威治区,在格林威治大公园旁边,紧邻零度经线,是世界的中心。该山庄靠近伦敦新、老两个金融城,周围配套非常好,大量的白领在这里居住,意味着房子非常好租好卖。此外,该项目是宜信财富合作的开发商伯克利集团开发的。该开发商实力雄厚,是英国最受社会尊敬、规模最大的房产上市公司,整个伦敦有40%的新建项目都是由其提供的。可以说,宜信财富在为海外置业的客户,提供的是全方位的服务。

  对此,业内人士表示,财富管理机构要为投资者提供跨境投资服务,需要该机构具备全球资本市场研究能力、产品设计、风险控制和资产管理能力以及了解投资者需求的能力等等,同时还需要具有开放的精神和创新能力。

  在创新方面,作为最早建立的独立财富管理机构之一,宜信财富始终走在行业的前列,从P2P类固定收益理财模式开始,经过多年的市场耕耘,其创新服务逐渐受到市场关注,并树立起良好的业界品牌。自2013年与福布斯联合发布白皮书报告以来,宜信财富每年都会根据大众富裕阶层的生活、财富管理状态开展不同角度的调研,随时了解该人群的最新变化,宜信财富有针对性地为投资者提供如海外置业等系列投资产品和服务。

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