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鹏华基金:关注分级基金投资者教育

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-12
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  在分级基金领域,鹏华基金除了产品布局完善、为客户提供各种占据“风口”的投资工具外,在分级基金投资者教育和服务方面也一直走在业内前列。鹏华基金作为在行业内第一个既有上折又有下折经验的基金公司,在投资者教育活动和风险提示中,会全面地讲解分级B的上折和下折的案例和风险,旨在普及分级基金基本知识、加强投资者教育,但是由于分级基金产品本身的交易结构较为复杂,产品设计、交易规则与普通的股票型基金有诸多不同,仍然有许多客户对分级产品相关要素、业务规则不理解,或者一知半解,或者只看到临近下折时的高杠杆可能带来的反弹收益而忽视下折的风险,导致了众多客户在分级基金下折期间仍大量买入分级基金B级份额的错误投资行为。未来,鹏华基金将进一步加强投资者教育。

  1、开通分级基金客服专线

  针对越来越庞大的分级基金客户群体,鹏华基金客服中心除了提供常规的基础服务以外,继续在投资者教育方面加大力度。自2014年11月下旬分级基金行情启动以来,鹏华基金客服面临的分级基金咨询量爆棚。交易查询、上折后怎么办、如何进行场内申购、如何分拆……各种分级基金操作问题接踵而至。为了更好地满足客户咨询需求,鹏华基金于2015年1月13日开通分级基金专线“4006788533”,针对多数客户常问的分级热点问题进行自动语音播报,并配备分级基金业务达人进行专线人工咨询。同时,鹏华分级基金专线按“3”可接通“分级基金重要提示信息”专栏,即时分享鹏华分级基金重要信息。

  2、启动分级基金大讲堂全国巡回路演

  除了分级基金专线外,鹏华基金还在线下启动了“鹏华基金?分级基金大讲堂全国巡回路演”,旨在向渠道及客户传达分级基金实操技巧。目前已经在长沙、广州、北京和福建等地举办了数十场分级基金大讲堂,未来还将在全国各大城市开展巡回路演。在已经举办的分级基金大讲堂活动中,每场都座无虚席,投资者提出的分级基金操作问题一一获得解答。

  3、积极传递分级基金科普信息

  2014年底以来,分级基金开始受到市场关注,鹏华基金第一时间提升了鹏华基金鹏友会微信订阅号发布效率,恰逢其时的发出了《一图读懂分级基金基础知识篇》、《一图读懂分级基金溢价套利篇》、《分级A的分类》、《上交所、深交所分级基金交易规则对比》等精心准备的分级材料,这些顺应新媒体快捷传播潮流的信息发出后在微信朋友圈被广泛转发,累计阅读量超10万次。同时,鹏华分级基金基金经理也在关键时点撰写了各种分级基金文章,并录制视频解说分级基金操作攻略,充分解决分级客户渴求辅导和服务的强烈需求。

  4、有效使用新媒体建立分级基金新媒体社群

  鹏华基金还利用微信微博等新媒体工具,营建由分级基金持有人、分级基金研究者和爱好者组成的新型分级基金社群,以适应移动互联时代投资人的新需求。

  在新媒体时代的第一场牛市中及时、灵活地回复用户的各种疑问是分级基金爆表行情中必须解决的课题。为了进一步调动民间分级基金投资高手分享操作经验,鹏华基金还在 “鹏华基金鹏友会” 订阅号发出了分级英雄大会召集令,邀请投资者撰写分级实盘操作案例及心得体会。这种让“粉丝生产内容”的方式取得了较好的效果和口碑,目前鹏华基金鹏友会已收到大量投资者来帖,并挑选优秀作品发布形成良好的粉丝互动。

  同时,鹏华基金在微博上也加大分级基金知识科普,并和粉丝积极互动。一些专业的分级基金投资者甚至通过微信、微博向鹏华基金提出分级产品构想、共同探讨分级基金产品未来发展方向。一个由分级粉丝互动产生内容的新型分级基金社群日渐成型。这种社群化的互动方式也进一步丰富了鹏华基金在分级基金领域的布局思路,使得未来鹏华基金分级基金产品布局真正从投资者需求出发、满足投资者多元化的投资需求。

  5、及时进行向下折算风险提示

  鹏华基金对向下不定期折算进行过充分的风险提示,在极端市场情况下,当旗下分级基金净值有较大幅度下跌时,鹏华基金会根据每天市场情况,对相关分级基金发布《可能触发不定期折算风险提示性公告》、《分级B类份额交易价格波动提示公告》。

  2015年7月,面对市场上多只分级基金下折,鹏华基金还在微博、微信公众号等社交媒体发布关于向下折算的风险提示,并对分级基金下折进行知识普及的投资者教育。如《分级基金向下折算提示》、《两个故事深刻理解分级B的“向下折算”》、《钱都去哪儿了:深刻剖析分级基金的下折》、《我的分级B会下折吗?》等微信资料,并积极向深圳证券交易所提供分级基金向下折算的风险教育素材,通过公开媒体发布。

  另外,为更加贴近投资者,鹏华基金在渠道方面与各大合作券商加强沟通合作,在分级基金的上折、下折等各关键节点,通过邮件、短信、微信、等工具实时提示投资风险,同时协调券商在交易端加强风险提示。

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