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万向信托助力首个全体系财富保护传承计划问世

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-12
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    国内首个针对家族财富管理的财富传承管理师联盟在北京正式成立,创始机构之一的万向信托与联盟发起方合力推出了首个全体系财富保护传承计划——“万向信托—公明—家族财富保护传承信托”,旨在为国内财富管理产业从以创富为目标向创富、守富、传富三者并重的转变保驾护航。

    近日,由中华遗嘱库、中国政法大学财富传承法律问题研究中心和公明财富传承管理集团共同发起的、国内首个针对家族财富管理的财富传承管理师联盟在北京正式成立。成立大会上,作为该联盟创始机构之一的万向信托,与联盟发起方合力推出了首个全体系财富保护传承计划——“万向信托—公明—家族财富保护传承信托”,旨在为国内财富管理产业从以创富为目标向创富、守富、传富三者并重的转变保驾护航。

    来自全国各地200多名财富管理专业人士和专业机构代表在会上共同发布了《财富传承产业宣言》,同时委任万向信托研究部负责人李元龙博士为执行会长。

    财富传承难题并非无解

    数据显示,中国人家庭财富总量早在2013年便达到了22万亿美元,仅次于美国,排名世界第二。预计到2018年,中国人的家庭财富总量将达到40万亿美元,是世界增速最快的国家。

    不过,随着国人财富的增多以及老龄化程度的加剧、离婚率的高企、家族企业大面积传承期到来,社会亟需财富保护和传承的专业服务。中国富裕阶层要打破“富不过三代”的魔咒,需要整合遗嘱、保险、信托、委托等四大法律工具,形成家庭财产与家庭成员个人风险、家族企业经营风险的有效隔离。

    尤其在近几年,家族信托对于这一命题的有效解决日益显现出来,其以安全、稳健、灵活、可定制等属性和优势受到青睐。在财富传承领域,合理运用家族信托这一工具将充分发挥其避债节税、持续管理、无痕继承、防止挥霍、避免财产分割等多种功能。然而,目前国内市场对于家族信托还存在一些理解上的误区,有观点认为其推广条件不足,尚存一些制度上的缺陷。

    对此,万向信托研究部负责人李元龙博士表示,“其实在我们国内的法律、制度环境并没有想象的那么糟糕,我从一个实践者的角度来看,信托制度是富裕阶层财富传承的最佳工具。家族信托业务,始终是万向信托重点关注领域之一。万向信托也通过长期的努力,在家族信托业务产品的研发过程中打破了制约目前国内家族信托发展的诸多桎梏,解决了一系列问题,促进了家族信托业务在国内的长足发展。”

    万向信托家族信托业务打破行业瓶颈

    李元龙博士介绍说,在推动家族信托业务的创新、发展和深化层面,万向信托做出了积极的努力,先后与国内多名金融界、法律界的资深人士进行了探讨与业务交流,并与北京、上海等多家专业机构积极开展合作,并开展了多场客户交流推荐会。

    此次万向信托面向市场新推出的“万向信托—公明—家族财富保护传承信托”项目,系首个全体系财富保护传承计划,标志着全行业向国内标准化家族信托迈出了坚定的一步。

    在过去长达三年的研发期,万向信托与合作方深入探讨,对产品方案反复论证,法律文本几易其稿,先后解决了家族信托产品标准化、委托人准入、信托资金门槛、信托事务管理流程、信托受托人责任等一系列问题,突破了多个制约目前国内家族信托发展的桎梏,在推动家族信托充分发挥制度优势、在国内市场真正解决家族财富传承难题起到了先导性的作用。

    事实上,万向信托自展业伊始便积极进行家族信托业务的探索,公司从战略层面对该业务给予了充分的支持,并持续在该领域取得进步。

    2013年,公司率先推出了国内首个子女教育信托,聚焦国内民营企业家客户子女教育的特定领域,实现了特定功能的家族信托产品零的突破,取得了较好的示范效应和经济效益;2014年,公司推出私人信托业务,着眼于客户资产增值、财富保障及账户管理能力,并致力于推动私人信托账户体系构建。 

    万向信托表示,这些积极的探索将在未来继续延续下去,以推动家族信托在国内财富管理市场中乐观的发展前景逐步转变为现实。

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