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首单两融债权ABS 花落国君资管

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-07
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  备受市场关注的证券公司两融债权ABS终于破冰。

  今日,国内首单以证券公司两融融出资金债权为基础资产的资产支持证券(ABS)——“华泰国君融出资金债权1号资产支持专项计划”正式发行,并将在上海证券交易所[微博]挂牌转让。

  据了解,该专项计划管理人为国泰君安(25.77, 0.00, 0.00%)证券资产管理公司,基础资产为华泰证券(18.11, 0.00, 0.00%)的两融融出资金债权,产品采用了优先级、次级的分层结构,合计募集规模5亿元,其中优先级目标规模为4.75亿元,次级目标募集规模为0.25亿元。

  管理人国君资管对该专项计划设置了严格的基础资产入池标准,初始入池客户的维持担保比例须大于等于150%,且单个融资客户入池的基础资产金额不得超过专项计划总募集规模的5%,充分保证了入池资产的安全性和分散度。

  为了降低证券和融出资金债权的期限错配、保证资产池的收益率水平,该计划还设计了自动化的资产筛选系统进行资产循环购买,并附加了原始权益人对不符合基础资产标准资产的回购承诺,以降低资产池的信用及期限风险,为专项计划的安全性提供了有效保障。

  此外,该优先级资产支持证券可在上交所[微博]进行转让。该优先级获得了AAA级评级,单个客户最低参与金额为1000万元;次级资产支持证券全部由原始权益人持有。

  今年7月1日,证监会[微博]首次宣布允许证券公司开展融资融券债权资产证券化业务,拓宽了券商融资渠道。

  记者了解到,国君资管此次通过设立基础资产池并配套循环购买的方式,有效盘活了券商优质存量资产,拓宽了低成本的融资渠道,促进融资融券业务良性循环。

  资料显示,截至6月30日,国泰君安证券[微博]两融余额达到1141亿元,华泰证券两融余额达到1144亿元。此次双方分别试水5亿元,未来通过在交易所发行两融资产证券化拓宽融资渠道的空间巨大。

  业内人士分析,与银行和信托相比,证券公司发展资产证券化业务更具优势。券商的特点在于拥有强大的综合实力和资源整合优势。

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