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银行券商股权质押业务收紧 主板质押率或至三成

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-07
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    本轮调整以来,市场杠杆成为众所关注的焦点,作为资金最终来源方的银行,稍有风吹草动就会迎来无数目光。

  证券时报记者获悉,在经历前期多次配资杠杆下调之后,银行的资本市场配资业务仍偏谨慎,部分券商和银行的股权质押业务质押率有所下调。

  其中,光大银行近期针对单账户组合类结构化业务、定向增发、股票质押回购、股东增持等产品的配资杠杆有所降低,即从之前的部分产品可达到1:2降至一般不超过1:1。

  股权质押业务收紧

  据媒体报道,6月末,多家银行从总行层面要求各分支对股权质押授信情况进行风险排查,在近期震荡市背景下,不少银行再次调降了质押率。

  “质押率并没有统一标准,具体看个票的情况。但近期整体上的确是降了,即使主板蓝筹股,质押率一般也不会超过四成。”北京一家国有行资产管理部业务人员告诉证券时报记者。

  证券时报记者从多家国有行、城商行以及股份行资管部内部人士处获悉,前期股权质押业务比较激进的部分银行已调低质押率, 甚至管理层层面不再鼓励此项业务。

  “此期一些银行的股票质押业务过于激进,出现损失,只好矫枉过正。”一家股份行资管部内部人士告诉记者。

  此外,券商也于近期收紧了股权质押业务。“之前有不少券商股权质押业务触及平仓线。目前,大部分券商要求折算率乘以质押股票股价要小于股票净资产,主板质押率一般也在三成左右。”一家券商北京资管部负责人说。

  银行配资仍偏谨慎

  光大银行资产管理部8月初开始根据市场变化调整了配资业务准入政策和报价,对单账户股票组合类结构化优先级投资(股票二级市场组合类)杠杆比例不超过1∶1。对应的预警、平仓线分别为0.8、0.75。

  光大银行一家分行内部人士向记者透露,目前,单账户股票结构化产品对劣后端资金一般要求在1亿元左右。此外,光大银行对大股东增持结构化产品配资亦有所收紧,“之前包括光大银行在内大部分银行普遍可以达到1:2。现在我们基本不超过1:1,除非有大股东资质比较好并且有担保。”

  但光大银行配资自降杠杆并非业内普遍行为,“我行相关政策一直比较稳定。在市场高位时,新业务便降低了杠杆。市场开始调整后,存量业务做好盯市和管理。”华东一家股份行资管部负责人向记者表示。

  证券时报记者从多家银行处获悉,目前大部分银行配资业务杠杆维持不变,二级市场结构化配资一般不超过1:1,大股东增持结构化配资不超过1:2,量化对冲结构化产品杠杆仍最高,但最高不超过1:4。

  配资业务审批程序上,之前大部分银行结构化配资业务分行层面即可完成审批,但在目前市场和政策背景下,但一些银行开始将审批权限收归总行资管部。

  “银行资管部相对独立,都是线下自己做,不以总行客户为主,策略也比较灵活,一般会根据市场变化作出快速调整。”一家上市城商行资管部负责人说,光大调降杠杆仅仅是个体行为,市场不必过分关注和猜想。

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