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家庭资产保卫战 资产配置是武器

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-02
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  ――广发财富论坛论道2016家庭财富新机遇

  ■ 施常文

  第二届广发银行财富论坛首场活动在广州举行,经济学家以及投资菁英云集,探讨如何在经济新常态下灵活且有效地进行资产配置,挖掘新市场环境下的家庭财富新机遇,为客户私人财富的保值增值、家族企业与财富传承等问题提供专业性建议。

  顺势而为做好资产配置

  随着国内经济进入“新常态”,国内的投资者将面对一个全新的财富新格局。广发银行副行长王桂芝认为:“在新常态下,投资者要做到外察大势,内省己需,做好配置,趋利避害,把握机遇。在目前的转折期,个人投资者必须顺势而为,根据当前经济所处周期及波动情况,结合自身家庭的财富管理目标制定合理的资产组合。

  据王桂芝分析,我国目前正处于经济衰退向复苏的过渡阶段。在这个阶段,政府仍将通过相对宽松的货币政策来支持经济复苏,并以降息等手段提高社会的流动性。大的环境对资本市场形成支撑。因此,股票和债券类产品依然是最好的投资选择,黄金、石油等大宗商品收益相对较弱。

  美元凸显投资价值

  安信证券首席经济学家高善文博士分析美国开始进入升息周期,而且经济走强症状明显,美元在未来一年将进入升值通道,美元资产凸显投资价值,建议个人投资者应增持美元资产。

  王桂芝指出:“人民币汇率国际化市场化是一个已确定的趋势。人民币汇率未来的波动频率将更为频繁,在某些特定时期,个人投资者资产配置中合理利用外币资产来对冲汇率风险是资产保值的一个必要做法。在境外投资过程中,个人投资者面临的最大挑战是投资风险评估和海外法律税收政策的差异。因此,建议个人投资者在进行海外资产配置时最好通过商业银行等专业财富管理机构进行。”

  广发银行财富管理业务继续健康增长

  2014年,广发银行理财业务整体发展良好,自研理财发行量、资产管理规模再创历史新高。广发银行早在2011年就以具备国际视野的家庭资产配置服务为服务核心为客户提供专业贴心的财富管理服务,获得了市场普遍好评和广大客户的支持。2012年至今中高端财富管理客户数已翻一番,2015年上半年带动个人理财中间业务收入同比增长92%,个人理财产品累计销量同比增长41%。

  2015年广发银行决策框架内进一步完善组织架构,成立财富管理与私人银行中心,重点发展财富管理与私人银行业务,个性化、定制化服务中高端客户。提升理财产品创新以及金融资源整合能力,为私人银行客户提供包括资产配置、定制产品、财产传承以及个性化融资服务等在内的一揽子金融服务,在市场上获得高度认可。

  广发银行的私人银行业绩也因此成为一大亮点――2014年底全行私银客户数较年初增加46%,其理财中收为上一年的1.6倍。今年上半年我行私人银行客户数较去年同期增加13%,私银客户理财收入较去年同期增加79%。

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