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兆丰商银退休安养信托 全面启动

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-05
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    因应高龄化社会来临所衍生之安养照护,兆丰商银于3日推出「兆丰欢喜护照(Fancy Care)信托业务」,客户可透过信托机制,满足保障安养生活及累积退休金的需求。

    兆丰商银表示,欢喜护照信托是结合退休福利及安养两种信托的平台,适合各年龄层的客户办理。对于手边已有养老金或退休金,想藉由信托保障财务安全避免财產遭诈骗或挪用的银髮族,可以选择办理安养信托。

    由于国人普遍有财不露白的心理,倾向自行管理养老金,不认为有将资金办理信托取得保障的需要,该行建议,欢喜护照安养信托没有最低交付信托金额门槛限制,客户可一次或分批提拨资金交付银行办理信托,将信托资金进行保守型之投资,用来支应未来生活养护医疗的花费。如此,将可保留个人财务之隐密性,又可确保生活上有最低保障。

    兆丰商银欢喜护照信托除了要照顾银髮族之外,针对未雨绸缪的青壮族群设计属于个人可参与的退休福利信托机制,由客户定期定额将资金分散投资于所选择的基金来累积退休金。

    兆丰商银另指出,现行银行办理之定期定额投资,无法就有限资金分散投资标的,风险相对集中,欢喜护照的退休福利信托能发挥小额投资仍能分散的特点,让客户自由选择不同风险或策略基金标的。

    兆丰商银强调,安养信托是对于财產有积极管理的制度,退休金累积或安养生活的规画应尽早开始,才能发挥财富累积效果,让客户未来生活更安心更有保障。

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