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做强人民币需要增强货币信用

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-04
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  人民币的问题并不仅是汇率的高低,而在于其背后的信用。美元无论汇率高低都是强势的霸权货币。而人民币的真正强势,将取决于经济的真正强大。
  全球最大金属交易所伦敦金属交易所(LME)近日发布公告称,经英国央行(BOE)批准,将接受离岸人民币作为商品合约的抵押品。LME的清算所由此成为欧洲首个接受人民币作为现金抵押品的清算所。
  今年7月英国《经济学人》发布最新的巨无霸指数中指出,“美国巨无霸的平均价格为4.79美元;按照市场汇率,中国的价格只有2.74美元。所以,此时‘粗略的’巨无霸指数表明,人民币被低估了43%。”
  其实关于人民币,经济金融界已然形成了两极的看法,国内有意见认为,由于人民币的超发,人民币汇率即将大幅贬值;而欧美则有意见认为,随着美元安全性的下降,以及中国经济持续地中高速发展,人民币在国际上的地位最终将和欧元、英镑、日元一样,成为国际货币,甚至和美元平起平坐,成为全球“储备货币”。而最极端的声音是,人民币总有一天将超越美元。
  二战后,特别是美元和黄金脱钩以后,美元成为世界货币来衡量其他货币,其优势无可比拟。因为全球大宗商品的定价权,全是以美元结算的。随着国际贸易活动日益增加,各国对美元的需求也不断增加,当1971年美元和黄金脱钩后,便不再受制于有限的黄金储备,美联储可以“印制”(发行)比以往任何时候更多的美元。它简直比金子还值钱(曾一度被称为“美金”),世界各国央行都必须把美元当成主要外汇储备。
  美元的特殊地位使美国成了“世界央行”,也使得美国不受外汇储备短缺的制约,避免了巨额贸易逆差可能引致的货币危机和债务危机,同时却能够通过贸易逆差获得国内经济发展所需的实物资源和大量资金。如果人民币能够像美元成为世界货币,对中国今后的发展无疑是举足轻重的,正如基辛格一针见血指出的那样:“谁控制了石油,谁就控制了所有国家;谁控制了粮食,谁就控制了整个人类;谁掌握了货币发行权,谁就掌握了世界的统治权。”
  然而,中国是否做好了人民币自由兑换的准备?当今主宰世界的金融体系,说到底是华尔街的金融体系。而不受管制的自由市场使华尔街得以独霸世界资源,使金融投机分子得以从世界范围的政府、大众手中获得垄断权力以进行投机。我们如果一定要参与这场游戏的话,那就要随时问自己:“我们做好与狼共舞的准备了吗?”
  在过去的2014年,人民币实际汇率大约升值了12%左右。这一汇率波动使国家的决策者面临两难的境遇:如果人民币太强的话,出口将变得更昂贵;如果人民币太弱了,进口导致的通胀上升就会削弱本币的购买力。一旦人民币自由兑换,又难免不被华尔街炒作。
  美国在2008年的金融危机后,采取了三轮的宽松货币政策,力度之大有目共睹。但为何美国并没有陷入通胀?因为美联储所谓量化宽松制造的货币,实际上并没有真正进入流通领域,它所释放的大量资金,全都被美国银行和金融机构以储备金的方式截流,并变成热钱通过各种渠道涌入以中国为代表的新兴市场国家,进而引发通胀。
  因此,人民币的问题并不仅是汇率的高低,而在于其背后的信用。美元无论汇率高低都是强势的霸权货币。而人民币的真正强势,将取决于经济的真正强大,使之成为自由兑换的强势信用货币。只有如此才能避免再出现美国生病,中国吃药的状况。

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