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私募股权投资热兴起 “全民PE时代”更需几分冷静

  • 来源:多盈金融
  • 2015-08-03
  • 热度 ( 1734℃ )

  如果你有上百万、上千万资产,在股市震荡时,应该选择什么样的投资产品?除了股票之外,不少人开始把眼光投向高风险、高收益的私募股权也就是PE。业内预言,未来中国会进入“全民PE时代”,整个VC、PE的融资基金管理规模,仅去年就新增了七八百亿元,步入行业的深度发展期,投资者、投资机构是要继续狂热还是保持冷静?

  当下流行的私募股权投资,是指把钱投资到非上市股权,或者上市公司非公开交易股权,享受企业发展带来的收益。

  从去年到今年,我国私募股权投资步入繁荣期,VC、PE的投资企业数量都超过千家,而股市里中小板上市公司历经十年才有700多家。在“宜信财富2015全球资产配置系列论坛之私募股权投资高峰论坛”上,中华股权投资协会创始人、理事长孙强呼吁,富裕阶层的资产配置中应该有私募股权,它的投资回报比股市更高。

  孙强:大部分机构投资人投资固定资产,他的资产没有私募股权,他们退休以后算回报的时候发现太低了,私募股权的回报大概高于正常的股市回报10%-15%左右,一方面满足了企业的融资需求,另一方面满足了机构的投资要求。

  可是,高收益必然伴随高风险。拥有几百万、几千万的投资者,更不敢轻易把钱投出去。投资者、业界的一致观点是,交给专业机构代客理财。知名风投机构IDG资深合伙人过以宏提醒,私募股权的流动性较低,不能像A股炒作那样,今天投、明天取,那是一种非理性行为。

  过以宏:长期要有定力,比较形象的就是往储蓄管理存钱,把钱锁定不是坏事情,把钱拿来拿去不见得是最好的财富管理。企业家希望投资人有长期的心态,我们投资人也希望给我们钱的高净值人士或者机构有比较长期的心态。

  不过新的问题又来了,投资人一笔数目不小的钱,投个五年八年,这期间市场环境变幻莫测,即使是专业机构,怎么保障稳定的收益?对此,宜信公司创始人、CEO唐宁的观点,多了几分狂热中的冷静:财富管理公司在考核合格投资者时,不仅看资产数量是否达标,更要看投资理念是否契合。

  唐宁:合格投资人过往我们定义都是是否有足够的投资资产,那只是硬性指标,真正的合格投资人要在知识上、经验上达到一定的认识。如果要求短期的、高回报的、低风险的组合,这怎么能算合格投资人呢?

  面对PE投资热,这种冷静必不可少,风险防控才是这个行业健康发展的前提。

  唐宁:例如我们的财富管理客户对于私募股权资产类别的配置需求达到千亿级,到今年年底我们能满足的只有百亿级,差了好几级,但是我不会因为这边有千亿的需求就放松对投资基金的甄别。

责任编辑:wq

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