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基金认购费率首现“0”着陆

  • 来源:多盈金融
  • 2013-09-05
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    《开放式证券投资基金销售费用管理规定》8月开始实施后,基金交易费率不能低于4折的硬性规定被打破,基金行业的销售费率折扣战不断升级。

    据华安基金最新公告,其正在实施的“赎回转认购”费率优惠活动可以帮助投资者借助电子直销平台获得认购费免费的优惠,使得基金认购费率直接迫降到“0”。分析人士认为,随着越来越多的基金公司加入费率优惠“阵营”,能够给中小投资者提供更多实惠,这既有利于行业内差异化的竞争,基民也从中获利,是一个互惠互利的局面。

  在基金销售新规实施之前,基金认购费一直是不允许打折的,投资者在认购新基金时需要支付1%左右的认购费。而据华安基金公告,在其电子直销渠道持有华安旗下货币基金的投资者,登录其网上交易系统,使用“赎回转认购”功能认购处于募集期的新基金时,将不收取任何认购费。

  值得关注的是,基金销售新规执行刚刚满月,但基金公司过往“一刀切”的基金销售费率已发生明显变化。此前,中欧、易方达、鹏华等多家基金公司已在各自直销网站上打起了费率最低至1折的宣传广告。一位基金公司相关部门负责人指出,对于目前没有过多销售量支持的销售机构,基金公司愿意尝试更灵活的营销方式,测试不同方式带来的效果,这也支持了基金销售费率实现差异化。

  整体来看,中国基金持有人承受着全世界最高的各种费率。以基金申购费率来看,历史数据显示,美国基金投资者在申购股票型基金和混合型时,实际支付的前端费率分别由1990年的3.9%和3.8%降至2011年的1.0%,债券型基金则由1990年的3.5%降至2011年的0.7%。中国基金投资者仍要支付平均1%左右的认购或申购费。

  而在买基金的时候,申购费率往往容易被基民忽视,但这笔费率看似不高,长期累积收益被侵蚀的程度却也不小。

  有银行人士举例称,股票型基金通常申购费率为1.5%,此前最低可以优惠至0.6%。按1元净值计算,假设本金是1万元,按1.5%的申购费率计算,投资者可以获得9852.22份基金份额;如果按照0.6%的申购费率计算,则可以获得9940.36份基金份额。假设基金最后的面值收益为200%,即净值为3元,则按照1.5%费率申购的投资者收益率为195.57%,按0.6%费率申购的投资者收益率为198.21%,两者相差2.64个百分点。

  名词解释

  赎回转认购:指投资人在赎回货币基金时,赎回款项不回到投资人银行账户而是直接参与新发基金的认购,投资人只需要一笔下单,就可完成两笔交易。

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