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家族信托要想走得远 还需法规来开路

  • 来源:多盈金融
  • 2015-07-29
  • 热度 ( 2006℃ )

    家族信托之所以逐渐演变成许多高净值家庭依靠的对象,这和家族信托自身的优势脱不开关系,毕竟,总要有可取之处,才能在业内发展得下去,所以,家族信托为了自己能在中国彻底扎根,还需要法规来为其保驾护航。

  目前,国内信托公司开展的家族信托尚处于起步阶段,相比欧美成熟市场的家族信托架构,境内受制于政策法规,发展家族信托业务仍存诸多障碍。随着信托业务的发展,修改《信托法》的呼声渐高。《信托法》的修订应侧重于民事信托方面,如明确信托财产所有权归属;在财产登记流转环节增设信托事由,对信托财产流转税费进行减免;增强私人财产保护和传承的功能。

  首先,制定《家族信托业务指引》,有序引导家族信托发展。为了更加有效地推动家族信托创新业务的大发展,使信托行业更好地实现向“受人之托、代人理财”的本源和主业回归,监管部门可以考虑出台关于家族信托的专门的管理办法,如《家族信托业务指引》,针对家族信托的特点进行监管设计,有序引导家族信托发展。

  其次,放宽信托公司境外业务范围,积极拓展家族信托跨地域业务模式。未来家族信托应该立足境内,坚持走家族信托国际化道路,通过“境内信托+离岸家族信托”等方式帮助高净值客户实现财富的风险保障、企业与家庭财产的风险隔离、财富代际传承、合法节税等原来只能在境外环境下才能实现的目标。

  最后,完善我国境内财产信托税制,进一步发展股权、不动产等非资金家族信托业务。囿于信托配套制度的缺失,目前家族信托只能针对资金进行管理,而对于超高净值客户,非现金资产属于其资产中一个重要部分。信托公司应该积极研究家族信托中对于非现金资产的管理方案,以便在制度环境改善时能够更深入地介入超高净值客户的财富管理并设计更为完善的一站式家族信托方案。

  家族信托之所以在欧美大国那么盛行,最主要的原因就是因为欧美大国这些方面的法规较为完善,所以家族信托在境外的发展历史比在国内悠久,如果能做到上述所说的内容,那么家族信托在国内未来的发展前景将十分可观。

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