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多家基金公司试水“零费率”模式

  • 来源:多盈金融
  • 2013-09-06
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  修改后的《开放式基金销售费用管理规定》于8月1日起施行,新规取消原先对基金销售费率的硬性管制,销售机构可自主调整费率高低。一时间,为揽客抢占市场,基金公司直销、第三方销售机构纷纷在认申/赎购费率上打折让利,原先行业统一的4折优惠底线被一降再降。近日上投和华安等基金公司更是推出了基金“零费率”优惠活动。

  具体看,上投摩根8月1日公告,投资者通过公司网上交易系统设置定期定额转换计划,从上投货基定期转换转入其他基金,该计划存续期间,转出与转入基金的申购补差费率享受“零”元优惠。且定投计划存续期间,手续费始终为零。

  华安基金近日也公告,在其电子直销渠道持有华安旗下货基的投资者,登录其网上交易系统,使用“赎回转认购”功能认购处于募集期的新基时,将不收取任何认购费。

  商报记者还从长信基金了解到,该公司旗下金牛货币基金——长信利息收益货币A日前开通了“利即付”业务,金额在5万元以下的网上直销赎回,在任意交易日的9:00到17:00实现T+0快速到账,并且不收取任何手续费。

  值得关注的是,“零费率”战的重点还是围绕货基展开的,从业绩情况看,截至9月5日,长信利息收益货币A的的七天年化收益率为3.4680%,长信利息收益货币B的七天年化收益率为3.7090%,上投货币A的为3.2640%,上投货币B的为3.5050%。华安现金富利A的为3.9420%。目前市场上活期存款利率为0.35%。

  另外,中欧、易方达、鹏华等多家基金公司也在各自直销网站上打起了费率最低至1折的宣传广告。

  沪上某公募人士表示,“这主要是基金公司在进行差异化营销的试水,看这种做法能否吸引投资者,进而达到摆脱银行限制,抢占自己掌握客户信息的目的。从收益稳健的货基开始容易被投资者接受,毕竟,降费率在一定程度上还是让利给了投资者。”

  据商报记者了解,基金早前的申购费高达2.5%。而伴随竞争激烈,申购费降至1.5%,在近年基金不赚钱背景下,基金将1.5%的申购费再打4折,即0.6%。

  按1元净值计算,假设本金是1万元,按1.5%的申购费率计算,投资者需付150元;若按0.6%的申购费率计算,则付出60元;若变成“零”认购费率,则为投资者节省不少。

  其实,除上述基金公司,一些第三方机构也纷纷加入降价战,申购费率优惠幅度均低于4折。而这也引起市场担忧,怕这场降价潮隐藏恶性竞争。

  昨日沪上某合资基金公司渠道部负责人就透露称:“在近期基金业协会举办的业务培训会上,管理层针对费率调整表态:调整多少由基金公司、销售机构自己决定,但底线是不能低于成本搞恶性竞争。毕竟,基金销售有些成本难以回避,包括客服人力、后台系统投资等。”

  也有业内人士认为,这场价格战不会持续太久。理由是,基金费率的行程受到市场制约,尤其是在银行仍占据基金零售巨头背景下,基金单方面降价还要看银行的态度。现在有些银行渠道开始透风,“基金公司若大幅降价,银行会把代理该公司的基金下架,以示警示。”

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