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小基金合并 阻力或在托管行

  • 来源:多盈金融
  • 2013-09-08
  • 热度 ( 7℃ )

  证券时报记者 张哲

  迷你基金大潮愈演愈烈,基金业对于小规模基金合并的关注进入白热化。不过,业内人士认为,小基金合并进程或许没有预想中快,阻力更多或在托管行。

  “迷你基金越来越多,以后这些基金应该怎么处置,对行业发展来说是个大问题。”沪上一家基金公司相关产品负责人称。此前,基金业界认为,基金公司迟迟不做出小基金合并的决定是“面子”使然,担心对公司品牌造成伤害。

  不过,有业内人士表示,合并对基金业、持有人、基金公司来说都是好事,合并之后维系基金日常运营的成本降低,对基金公司是好事,同时,规模上升、客户数增多后,流动性不存在问题,基金经理日常运作起来能够按照计划实现组合配置,而不会出现投资操作受制于流动性的被动局面。“合并主要的阻力在托管行方面。比如同一家公司,A基金托管在A银行,B基金托管在B银行,二者要做合并,等于是把一家托管行托管的份额,转到另一家托管行。对托管份额减少的托管行来说,合并不仅意味着托管份额的流失,还有很多转托管、客户资料转移等后台相关的事情,做起来比较麻烦,银行没有动力去做。”

  今年以来,尽管新基金发行数目创历史新高,但迷你基金批量涌现也成为基金业不得不直视的问题之一。截至今年6月30日,可比1300余只(分级基金合并计算)开放式基金中,231只资产净值规模在1亿元以下,其中74只资产净值规模不足5000万元,最小的不足500万。今年以来新发基金数量大量增加,但由于原本发行就困难重重,少不了帮忙资金临时“注水”,因此新基金打开遭赎回的比例也令人吃惊,不少新基金打开之后规模迅速缩水八九成,一下沦为迷你基金。

  对于基金合并的成本,上述人士称,合并成本很低,比不合并更好。不过,基金合并的前提,还需要合并的两只基金属于同一种产品类型。从目前情况来看,许多基金公司旗下确实存在多只“迷你基金”属于同一类型的情况,这或许会为基金公司合并“迷你基金”创造条件。

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