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全球炒股赢家:世界最大养老基金年回报12%创新高

  • 来源:多盈金融
  • 2015-07-11
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  虽然股市存在较大的风险,但在行情好的时候确实更容易让投资者收获更多,这其中便包括全球最大的养老基金。

  7月10日,全球最大公共养老基金――日本政府年金投资基金(GPIF)发布财报显示,上一财年该基金的年度回报率达到12%,创2001年成立以来最高纪录。

  对此现象,分析人士指出,GPIF自去年开始便不断扩大养老金投资全球股票市场的份额,事实证明,在低位布局的GPIF随着全球股市的走高,收货颇丰。此外,不断贬值的日元也促使该基金的海外炒股大挣一笔。

  具体而言,资产规模1.1万亿美元的GPIF公布了截至今年3月31日的上财年业绩,称创纪录回报归功于日本股市上涨30%。此外,日元对美元汇率一年内下跌14%也为GPIF的海外股票投资带来22%的回报。GPIF的日本本国债券投资回报仅有2.8%。

  去年10月,在政府推动下,该养老基金宣布,将通过增持外国和日本股票以壮大受益。将持有股票占该基金总量的比例从24%提高到50%,投资国内债券的资金比例由60%下调至35%,而投资海外债券的资金比例将由11%调整至15%。

  “受人口老龄化的影响,世界各地的退休金计划,包括美国的社会保障体系,都处于压力之下。日本亦处于压力的边缘,该国的解决方案受到全球投资者和其他国家养老官员的关注。在多年专注于低收益政府债券之后,该国试图通过将更多的养老资金转入股市,以提高回报。”有业内人士表示。

  财报报告,截至今年3月末,GPIF最新持有日本国债占比39%,创历史新低,全球股票持仓占比43%。而去年第四季度,日本的政府养老基金净抛售日本公债规模达到创纪录的5.56万亿日元(约合460亿美元),净购买日本股票、购买国外股票和债券的规模均创新高。

  实际上,包括中国在内的其他国家也将规则放宽,允许养老金通过承担更多风险来寻求更好回报。

  近日由中国人社部、财政部会同其他部门起草的《基本养老保险基金投资管理办法》正式向社会公开征求意见,标志中国养老金入市已接近尾声。

  该办法将规范滚存在各地财政专户中高达3.5万亿的基本养老保险基金的投资。不过其中规定投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例,合计不得高于基金资产净值的30%。

  而美国也在关注这一选择,尽管目前,美国的社保制度尚未投资任何上市证券,而是将这2万亿美元置于安全的非上市国债之中。

  不过,近日由于希腊债务危机的爆发以及包括中国股市在内的全球股市遭遇“黑天鹅”,养老金入市也引起了一些投资者的担忧。

  日本券商大和证券驻东京的高级策略师Kenji Shiomura观点称,以目前的形势看,GPIF从现在起不必积极买入股票,可能只会在市场回落时增持,现在日股表现不错,预计GPIF也会有好的业绩。

  而一位日本领取养老金的74岁老人也表示担忧称,“如果股价下跌,养老金付款也会进一步下降。如果很多人的养老金都不见了,恐怕他们会自杀。我一直告诫我儿子储蓄,以防他在未来领不到任何养老金。”

  但GPIF的主管Shinichirou Mori在声明中称,如果有结构性问题,会考虑评估投资组合,GPIF基于日本国内收益率上升的风险制定策略,至今这种升势还没有变过。

责任编辑:lyh

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