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险资高呼:看好A股 已大笔建仓

  • 来源:多盈金融
  • 2015-07-09
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    管理层松绑蓝筹股投资监管比例

  “前5个月保险公司的利润达到1802亿元,创下历年新高,同比增幅高达218%。”近日,中国保监会主席项俊波公开透露的一组数据,显示了保险业盈利能力的强劲。

  由于手握巨额资金,在当前声援A股的“各路资金”中,身为“国家队”的保险机构的一举一动也备受关注。7月8日,保监会公开发声,提高保险资金投资蓝筹股票监管比例,将投资上限由此前的5%调整为10%。这在保险机构一致表达了护盘决心的当下,无疑是应时而出。

  监管层连续发声驰援股市

  面对A股的持续震荡,监管层已多次对股市发出隐性利好。管理层指出,对符合条件的保险公司,将投资单一蓝筹股票的比例上限由占上季度末总资产的5%调整为10%

  监管部门对于保险资金积极投资蓝筹股的“支持”终于尘埃落定。7月8日,保监会发布《关于提高保险资金投资蓝筹股票监管比例有关事项的通知》,指出为优化保险资金配置结构,促进资本市场长期稳定健康发展,对保险资金投资蓝筹股票监管比例予以放宽,“对符合条件的保险公司,将投资单一蓝筹股票的比例上限由占上季度末总资产的5%调整为10%”。

  与此同时,尽管此前传闻监管部门有意将权益类投资的比例上限由30%突破至40%的消息依然未能得到证实,但此次《通知》也指出,在增持后权益类资产余额不高于上季度末总资产的40%的前提下,投资权益类资产达到30%比例上限的,可进一步增持蓝筹股票。同时,《通知》还适度提高保险资金投资蓝筹股票的资产认可比例。

  “提高保险资金投资蓝筹股票监管比例是深化保险资金运用市场化改革的重要举措,既有利于拓展保险资金配置空间,增强资金运用灵活性,又有利于发挥保险资金长期投资优势,支持资本市场和实体经济发展。”保监会称。

  事实上,面对A股的持续震荡,监管层已多次对股市发出隐性利好。其中,7月4日下午,保监会就股市相关问题召开会议,尽管没有正式的文件披露,但对护盘的态度较为明确,要求险企近期不要再减仓,鼓励投资有价值的蓝筹股。而在7月2日发布的《保监会明确保险机构开展员工持股计划有关事项的通知》,则对保险机构开展员工持股计划给出具体“说明书”,要求“保险机构根据员工意愿,经公司自主决定,通过合法方式使员工获得本公司股权并长期持有,股权收益按约定分配给员工的制度安排”。这也被认为是鼓励上市险企员工自掏腰包购买保险股,而其对于四大保险股的针对性或更强。

  不仅如此,“保险投资基金”的或准也被市场认为是稳定股市的又一股重要力量。就在7月3日,保监会对外披露国务院关于中国保险投资基金设立的方案,获准首期保险投资基金筹资规模为1000亿元,存续期限5-10年,投资期后可发起设立后续基金。而值得注意的是,根据方案,保险投资基金投资形式中包括资产证券化产品,“通过购买股票的形式进入资本市场”也成为一大猜想。

  保险资金集体发力买入蓝筹

  7月2日,华夏人寿率先吹响“进场”号角,表示在近期大举逢低建仓。同时,幸福人寿、华夏人寿、泰康资管、弘康人寿、中华联合财险和珠江人寿也称,已在近期大笔买入。

  与2007年市场暴跌时候的“旁观”相比,险资站出来“力挺”资本市场的步伐也显得愈加坚决。

  7月2日,华夏人寿率先吹响“进场”号角,在其公开声明中称,“华夏人寿坚定看好中国经济成长,坚定看好中国保险行业,坚定看好中国证券市场。为此华夏人寿坚决支持金融监管机构新近推出的一系列稳定市场的新政策、新举措。”并表示“已在近期大举逢低建仓并将持续加仓入市”。

  而在另一份一批金融机构发表对中国经济持有信心的联合声明中,包括幸福人寿、华夏人寿、泰康资管、弘康人寿、中华联合财险和珠江人寿在内的6家中小险企集体表达了决心,共同加入了这场稳定中国股市预期、支持中国证券市场发展的声援队伍。其中,华夏人寿同样公开宣布,“已在近期大笔买入,并将持续入市加仓。”

  与此同时,更多的保险业巨头选择了“只做不说”,低调进军股市。有媒体粗略统计,仅7月6日一天之内,预计大型险企合计净买入资金就达到了数百亿元,且这种净买入状态将有望持续。其中,中国人寿对指数型基金进行了净申购,数量约百亿元左右;而中国人保等保险巨头也对ETF基金、蓝筹股等进行了净买入,每家规模都超过了数十亿元。

  值得注意的是,在近期险企的整体加仓中,上证50ETF等蓝筹ETF,以及部分权重蓝筹个股也成为主要投资对象。在分析人士看来,其中也蕴含着显著的投资逻辑。

  一方面,半年多来的多次降息,令险资的银行存款盈利空间大大缩小,调整资金配置成为必须,否则将对理财产品未来的兑付产生较大压力。而另一方面,伴随A股直线跳水,不少权重蓝筹股的投资价值正在凸显,对专注长期价值投资获取稳健回报的险资而言,不错的抄底机会已然出现。

  据保监会最新公布数据,截至5月末,我国保险资金运用余额10.31万亿元,其中股票和证券投资基金 16554.1亿元,占比16.07%,首次突破15%,较上个月提高1.53个百分点。尽管距离“30%”的上限仍有距离,但有保险资管人士认为,这也意味着险资未来在A股的仓位还有很大的提升空间,“后继”力量强劲。“不排除在为中期业绩考核建仓后,险资会在7月继续大踏步入市建仓。”

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