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投身“大资管”拥抱黄金时代

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-07
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  业内专家称,资管业务实行更独立的组织架构,从风险防范的角度,有助于银行理财回归资管本质,打破刚性兑付,而且子公司制有助于银行理财投资范围的拓宽,未来银行理财作为法人机构或将可以持有股权等权益类资产。体制及机制改革创新,将推动商业银行资管业务二次“起航”。
  本报记者周萃中国经济迈入新常态,银行业亟待从传统的以存贷利差为主的单盈利模式向多元化的盈利模式转变,在利率市场化、多层次资本市场建设等金融改革政策加快推进的背景下,资产管理行业大发展的黄金时代正在来临。
  近期刚刚公布的五大行半年报显示,各家银行均在抓紧布局资产管理业务,主动拥抱“大资管”时代。
  资管业务蓬勃发展
  作为国内资产管理第一大行,截至6月末,工行理财产品余额2.1万亿元元,增长7.9%,继续保持其行业领先地位。
  工行相关负责人介绍说,上半年该行抓住资本市场活跃契机,积极推动资产管理等相关金融服务的发展,基金代销、对公资产服务、私人银行、第三方存管、个人理财、基础资产托管等产品线收入均实现50%以上的增幅;兼并收购、股权融资等投行重点产品线收入均保持20%以上的较快增长。
  目前,工行为超过1600万个人客户与40万法人客户提供资产管理服务,2014年为客户创造的收益超过900亿元。
  农行大力推进理财产品设计创新和销售模式创新,理财签约客户稳步增加。截至2015年6月30日,农行理财产品余额为10439.51亿元,其中个人理财产品余额7135.54亿元,对公理财产品余额3303.97亿元。
  在资产托管方面,农行也有不俗表现。截至2015年6月30日,农行托管资产规模58352.10亿元,较上年末增加8711.68亿元;其中保险资产托管规模21551.62亿元,居同业首位,较上年末增长11.8%。上半年实现托管及其他受托业务佣金收入16.79亿元。
  今年上半年,建行自主发行理财产品3355期,发行额27314.67亿元,有效满足了客户投资需求;理财产品余额10983.84亿元,其中,非保本理财产品余额9427.59亿元,保本理财产品余额1556.25亿元。
  交行上半年资产管理及代理理财业务、咨询顾问业务等均实现较快发展,管理类、投资银行手续费收入分别达50.28亿元和46.86亿元,同比分别增长38.86%和48.95%。
  银行资产管理业务的快速拓展,有效支持了实体经济发展。数据显示,截至今年一季度末,国内16万亿元的银行资管投资中,有超过70%的资金投向了实体经济。
  业务模式持续创新
  为适应不断深化的资本市场改革,更好地满足公众财富管理需求,五大行正在加快推动资产管理模式创新。
  农行在其半年报中表示,该行推行专业化和差异化客户管理,继续完善以客户需求为导向的产品体系,丰富现有优势产品品种,加强净值型产品研发,专门推出服务“三农”客户的惠农理财产品,获得了市场的认可和好评。
  为加快资产管理业务转型和创新步伐,建行上半年创新发行挂钩黄金期权理财产品、沪深300指数挂钩型理财产品、结构化股票质押式回购投资类理财产品等七大类理财产品,有效满足了中高端客户理财需求。
  紧抓国企混合所有制改革及政府重点改革项目契机,交行创新股权投资模式,塑造该行产业基金品牌。设立交银文化基金并成功参与上海首单国企混改———上海文广(SMG)定向增发项目;设立新型城镇化发展基金,对接优质基础设施建设及棚改项目,支持国家新型城镇化发展战略;积极参与各地政府改革项目,成功创设交行—汇垠广州混改专项基金、鲁信创投(19.28 +1.85%,咨询)引导基金等。
  以产品创新为突破,紧密跟踪市场热点,交行推出“开新添利”、“私银睿行”等打新股产品,推进产品由预期收益型向净值型转型,进一步丰富理财业务内涵。成功发行交银盛通精选组合基金产品,形成“混合配置基金、组合基金、定增增强基金”绝对收益系列理财产品线。
  数据显示,交行人民币表内外理财规模达人民币1.3万亿元,较年初增长27.55%,继续保持同业领先地位;实现中间业务收入同比增长60.81%。
  体制变革推动二次“起航”
  以客户需求为导向,提升经营效益为目标,银行资管业务组织架构的改革升级仍在持续推进中。
  今年1月6日,交行发布公告表示,将集团在港子公司交银国际旗下的资产管理公司挂牌为总行资产管理业务中心香港分中心。交银资管成为香港持牌法人,意味着交银资产管理香港分中心后续将以法人主体的身份开展业务。
  刚刚发布的半年报中,交行透露仍在继续调整完善组织架构,该行于上半年成立资产管理业务北京、上海、广州、深圳四个分中心,分别与当地分行资产管理部、金融市场部、金融同业部合署办公。
  建行也于今年年初对组织架构进行了微调,在整合理财、金融市场的基础上,建行将原投资银行部变成资产管理部;原营运部与渠道整合为渠道与营运部。建行相关负责人表示,这意味着建行将加大对资管业务的投入力度。
  银行资管业务加快向事业部制或向子公司制演变,符合监管部门的倡导。早在2014年全国银行业监管工作会议上,银监会主席尚福林就明确要求,在巩固前、中、后台分设机制的基础上,根据不同业务特点,分类推进分支机构制、条线事业部制、专营部门制和子公司制改革。

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