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钜派投资被曝涉嫌欺诈 近亿私募资金去向成谜

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-09
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  摘要:国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资集团,如今深陷“欺诈门”。今年8月底,因为向高净值客户销售的理财产品兑付失效,钜派投资被投资人诉至法院――客户通过律师调查发现,自己耗资2700万元购买的“天津联文股权投资基金合伙企业(有限合伙)”这支私募基金,竟然根本就没有存在过,是一款虚假的理财产品。而该基金总共募集到的9525万元资金,至今去向成谜。在律师看来,基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户欺诈。某种程度上,这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大漏洞与隐患――理财公司在极力推销理财产品的同时,又极力规避责任,甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件,出事之后则以各种理由推脱。这足应引起投资者的警惕。

  今年7月16日,国内第三方理财公司钜派投资集团(下称“钜派投资”)在纽交所挂牌上市(股票代码JP),该公司号称是继诺亚财富之后第二家赴美上市的第三方理财公司。

  而仅仅一个月后,8月26日,钜派投资因销售的理财产品兑付失效,遭到一位高净值客户追责,双方在上海浦东法院对簿公堂。一桩在今年1月份就已发生的巨额理财纠纷案,终于被公诸于众。

  钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理财产品――“天津联文股权投资基金合伙企业(有限合伙)”,一支以有限合伙形式募集的私募基金(下称“联文基金”)。今年年初,基金管理方联银恒通(天津)股权投资基金管理有限公司(下称“联银恒通”)无法兑付本息,终被客户调查揭穿――联文基金根本没有存在过,自己耗资2700万元认购的原来是虚假理财产品。

  而据了解,包括曝料投资人的2700万元在内,联文基金总共募集到了9525万元,这笔资金至今去向不明。接下来,或将有更多的受害人出现。

  盈科律师事务所律师沈彦炜认为,从整个案件材料来看,钜派投资与联银恒通涉嫌合谋造假,对客户进行欺诈,二者应共同承担相关责任。

  某种程度上,此次钜派投资被曝涉嫌欺诈,亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大漏洞与隐患――理财公司在极力推销理财产品的同时,又极力规避责任,甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件,出事之后就以各种理由推脱。这,足应引起投资者的警惕。

  巨额理财产品曝兑付危机

  据钜派投资官网介绍,该公司成立于2010年3月,从事财富管理业务。主要针对中国的高净值人群(可投资资产超过300万元人民币者)提供财富管理咨询服务。

  另据钜派投资在美上市时的招股说明书介绍,这家理财公司自称一站式财富管理产品聚合商,除了自主开发和管理的产品外,截至2014年3月31日,共从105家产品提供商和6家海外产品提供商处引入第三方产品,并向客户推销。这些产品保括固定收益产品、私募股权和风险投资基金、公开市场产品以及保险、定制型另类投资等其他产品。

  钜派投资的高管团队有不少来自知名银行、房地产、信托公司。曾任职于某信托公司的曹某,进入钜派投资后担任高管。

  曝料投资人告诉,2012年底,曹某向他推介了联文基金。招募材料显示,联文基金拟募集金额为人民币1亿元,存续期2年,基金的管理方是联银恒通。

  联文基金主要用于投资“在天津地区设立和从事土地或房地产开发相关业务的公司”,具体用于获取天津市南开国有资产经营有限公司(下称“南开国资”)的80%股权,进行“南开光电子城(600658)”项目的一级土地整理,并以土地出让收入作为还款来源。

  招募材料给出的诱惑是,按照客户认购金额的大小,税前年收益达到12%-15%。最终钜派投资按客户资金规模,每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费。

  据曝料投资人介绍,他本身也是建筑从业人员,拿到钜派投资提供的投资材料后,刚开始并不完全放心,还亲自去天津项目地进行了考察。在根据自己的从业经验判定该项目有可行性之后,最终于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额。当年6月,他的子女又认购了700万元的份额。按照税前15%的承诺收益,他希望税后有12%的收益。

  了解到,通过向客户推介,钜派投资分两次为联文基金募集了9525万元资金。首期募集于2013年1月24日结束,共募集到2320万元,其中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购。该客户堪称是钜派投资在该项目的首期最大投资者,可谓是以一己之力帮助钜派投资完成了首期募集。而“巧合”的是,根据。000根据招股书介绍,钜派投资也正是“从2013年开始启动资产管理业务”。

  至今,曝料投资人仍为自己的这一投资决策后悔万分,并为此踏上了漫长的追讨本金之路。

  2014年年初,曝料投资人的第一笔投资获得了承诺的利息。但其子女第二期投入的700万元,本该在2014年6月获得利息,却没有获得按时兑付,最终在5个月后才收到。

  进入2015年上半年,曝料投资人及其子女的2700万元投资份额陆续到期,却被钜派投资告知,不仅利息无法支付,连本金也兑付不出来。

  而更令他气愤的是,经过律师调查,作为投资标的的天津联文股权投资基金合伙企业(有限合伙),从一开始就没有成立,也没办理过任何税务登记。也就是说,钜派投资向客户兜售的联文基金这款产品,根本就没有存在过。

  在多方确认以上事实之后,曝料投资人将钜派投资告上了法院。

  资金真实去向成谜

  联文基金根本就没有成立,客户在两年多的时间内一直被蒙在毂里,在曝料投资人看来,“钜派投资对资金去向的真实性都没有监控,如果不是业务管理太低级,就是钜派投资与项目公司暗中勾结,把钱挪作它用了。”

  根据招募资料介绍,联文基金是联银恒通筹划的“天津联银系列股权投资基金”中的一支。联银恒通拟成立8支类似的联银系列基金,共同投资获取南开国资的80%股权。

  2014年9月以后的工商资料显示,南开国资注册资本11.17亿元人民币,股东有6家,除了天津市南开区国资委以外,其余5家分别是天津联海基金、天津联地基金、天津联月基金、天津联每基金、天津联垠基金。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列,在天津市工商系统也查不到联文基金的登记信息。

  那么由钜派投资合作募集的9525万元客户资产到底被转去哪里了呢?钜派投资对此是否知情?

  据曝料投资人介绍,当初他与钜派投资签订合同时,是钜派投资安排在联银恒通的空白合同上签约的,并由客户直接向联银恒通汇款,整个过程全权由钜派投资安排指示。

  从2015年1月本金无法兑付起,曝料投资人多次找钜派投资追讨。对方最先给他的说法是:资金的确是用到了天津南开光电子城的项目开发上,但是因为联银恒通涉及天津的一桩腐败案,导致银行账户被封,资金无法划出。不过,钜派投资向他表态,称资金总是会兑付的,只是需要一点时间。

  但钱究竟到哪里去了呢?项目公司南开国资是一个关键。

  最新的工商资料显示,南开国资已变更为天津市南开区国资委作为机关法人全资控股,注册资本由11.17亿元缩减至4.15亿元。这意味着,原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出。

  知情人向透露,项目涉及的南开光电子城地块已由融创中国接盘。

  获得的一份内部材料显示,钜派投资在今年4月即已知晓联银恒通将大笔募集资金挪作他用。但至今,联银恒通仍未透露相关资金的真实去向。

  曝料投资人告诉,在他长达半年的追讨资金的过程中,钜派投资并没有给出任何解决方案和时间表。在他看来,正是钜派投资在销售虚假产品后,全过程失职,才导致了如今资金去向不明,并最终酿成了自己的巨大财务危机。

  “首先,一个在纽交所上市的第三方理财公司,竟然敢向大净值客户销售一个虚假的产品。说它虚假,是因为这个联文基金根本就没有成立;接下来,在长达两年的管理过程中,钜派方面竟然从来不知道这个基金没有成立;事后知道了,也没有采取手段去阻止这个事情的恶化和进一步发展;最后,在遭遇客户追讨时,钜派投资还一直欺骗客户,称是因为税务问题导致的兑付延期。”曝料投资人痛诉说。

  就此,致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管。曹某称关于产品的问题,钜派方面正在了解处理之中,自己不便多谈。

  此后,又拨通了钜派投资总经理姚伟示的电话。对于联文基金,姚伟示表示自己不是很清楚,“要问一下公司持续管理部的同事”再作回复。但此后他并未给予回复。

  而获得的一份由钜派投资内部人员提供的材料显示,自今年第二季度起,姚伟示已经介入南开光电子城项目,并与联银恒通方面有直接对话。

  律师:钜派投资涉嫌欺诈客户

  盈科律师事务所律师沈彦炜对表示,从案情材料来看,无论是联文基金的推介者钜派投资,还是管理方联银恒通,均涉嫌对投资客户进行欺诈。

  沈彦炜分析说,当事投资人在2013年1月10日签订了认购合同,当天即打款到联银恒通账户。1月17日,钜派方面向投资人转发通知称“联文基金成立了”。“后来大家发现,联文基金根本没有成立,联银恒通方面只是刻了个公章,说联文基金成立了。”

  在沈彦炜看来,钜派投资号称全国有700名理财师,只为客户提供安全的产品,“联文基金有没有成立,上网三分钟就能查到,而钜派投资经过了两年多的时间,发了那么多虚假的文件给客户,到最后居然说不知道这些是假的,这个事实无法成立。”

  “而等到联银恒通兑付不出本金了,钜派投资却跟追责的客户说,联文基金在做税务清算,联文基金根本就没有成立过。由此可见,从头至尾,这就是一个长期的涉嫌欺诈的过程。”他说。

  关于钜派投资与联银恒通在整个事件中的角色和关系,沈彦炜认为,双方不是代理关系,而是合作关系。“钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》,这份协议写明双方是合作关系,并有明确分工:钜派投资负责找客户,找到客户拿给联银恒通确认,然后钜派投资安排客户签合同。最终通过分工,实现客户来购买这个产品。”

  “所以,如果没有钜派投资的帮助,联银恒通是没有办法向客户来售卖虚假产品(联文基金)的。这个假产品是钜派投资与联银恒通一起合作做的。”沈彦炜表示。

  从前述《财务顾问协议》中看到,钜派投资与联银恒通的确有把联文基金产品招募定义为“上述合作服务”的明确字样。

  曝料投资人展示的邮件往来文件显示,“联文基金”成立后,所有相关文件均由钜派投资发给客户。

  沈彦炜认为,从钜派投资与联银恒通签署的协议,以及对客户实施的行为来看,双方应共同承担相应法律责任。

  沈彦炜同时提醒广大投资人,当前第三方理财市场存在巨大的漏洞与隐患,理财公司在极力推销理财产品的同时,事前就已做好多方准备,极力规避责任,甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件。“出了事,理财公司可以找各种理由置身事外。”

  据曝料投资人透露,在他的追讨下,钜派投资曾提出新的解决方案:由钜派投资为联银恒通再募集一款产品,以募集的资金来偿付投资人的本息,并一度出示了相关设计文件。但这款“接力”产品,最终因此前的A股暴跌而流产。不过这一说法,未能从钜派投资相关人士处得到证实。

  值得一提的是,相比曝料投资人誓要追回的巨额本息,钜派投资本身的实力有限。钜派投资的招股说明书显示,该公司2013年净利润为920万美元,2014年净利润为1440万美元,2015年一季度净利润为490万美元。

  “如果法院判决钜派投资承担责任,就意味着它要拿出一年的净利润,才够抵付假产品‘联文基金’的本息。”沈彦炜说。

  7月16日,钜派投资以10美元/股的价格发行上市,当天涨幅一度达到11%。但上市后第三天股价即迅速回落,且成交量低迷。截至9月8日,钜派投资收盘价仍为10美元/股,总市值仅为3.3亿美元。

  待解的疑团

  涉嫌与钜派投资合作、侵占投资人巨额财富的联银恒通,是一家什么样的公司?

  联银恒通与钜派投资,双方之间究竟是一种怎样的合作关系?

  投资者的近亿元资金,究竟被钜派投资与联银恒通挪至何处了?

  上述一系列问题,敬请留意后续报道。

责任编辑:sjj

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