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伞形信托清理进入倒计时 投资者八次追保难逃“坐等强平”

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-11
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  ◎每经记者 王砚丹

  今年6月以来,杠杆清理成为A股市场热度最高的话题。近期有消息称,监管层已发文,要求各家券商对“利用信息系统外部接入开展违法证券业务活动”进行清理,核心是要清理违法违规的配资账户。

  按照规定,此次的清理重点为存量配资账户,通过软件接入的伞形信托配资账户被要求限期清理关闭。除个别配资存量较大的券商外,大部分券商的清理工作被要求在9月30日前完成。一石激起千层浪。此次监管再次升级,引发市场强烈反响。

  1.投资者:“坐等强平”太痛苦

  9月10日,成都融资客舒先生告诉《每日经济新闻》记者,其投资的伞形信托产品被券商通知必须在9月18日前自行清理完所有持仓,否则将被强行平仓。

  舒先生投资的产品为中融-锦尚1号证券投资集合资金信托计划(以下简称锦尚1号)。今年5月行情大好时,锦尚1号入场,其中,自有资金500万元,1:2杠杆配资1000万元,合计1500万元。

  在股市大好的时候,带杠杆的伞形信托产品为舒先生一度带来了丰厚的盈利,他曾经在短短一周之内就赚到了近300万元。

  然而从6月中旬股灾开始,伞形信托的脆弱性暴露无遗。在持续的暴跌中,锦尚1号很快触及平仓线,西南证券(600369)向舒先生发出追加保证金的通知。舒先生及时追加了保证金,以确保不被强平。“从7月6日起,我就多次追加保证金,共计300多万元。”舒先生表示。

  舒先生出示的银行流水显示,其一共追加了8笔保证金,合计339万元。最高一笔78万元,最后一笔追加是在9月7日,追加金额为26万元。

  尽管如此艰难,舒先生还是庆幸自己在A股的深幅调整中存活了下来,因为身边有做配资的朋友因为补不起仓,早就被强平了。

  舒先生表示,自己想尽一切办法追加保证金,就是为了保住自己的账户不被强平,“结果现在仍然摆脱不了坐等强平的命运,这太痛苦了。”

  因此舒先生干脆向中融国际信托和西南证券发去律师函,称信托合同期限为1年,目前并未到期,也并未触及强平线,要求双方继续履行合同,如果仍然强平,将保留法律追偿的权利。

  无独有偶,一位券商人士近期向《每日经济新闻》记者提供的一份《关于清理违规从事证券业务相关账户的告知函》显示,西藏信托也接到了齐鲁证券关于清理违规配资账户的通知,西藏信托旗下有8只配资产品在清理名单中。告知函要求上述产品于8月31日前妥善处置相关账户及资产。如未处理完毕,将对相关账户采取限制资金转入和限制买入等措施。如因停牌原因无法处置,需在复牌后3个交易日内处理完毕。

  2.中融信托:希望与券商进行协商

  在此背景下,痛苦的不仅是像舒先生这样的投资者,信托、券商的日子也不好过。

  昨日,中融信托一则给华泰证券(601688)的沟通函在市场上广为流传。在沟通函中,中融信托表示,华泰证券将根据证监会的要求于2015年9月30日起终止向公司提供任何外接系统的数据服务。“由于我司有多个信托计划正在使用该数据服务,信托规模较大,涉及投资者众多,贵司单方停止相关服务可能引发投资者与贵司及我司的纠纷,甚至群体性事件......为有效防范诉讼及声誉风险,避免不必要的纠纷,继续开展友好合作,我司领导希望与贵司相关领导进行面谈,共同协商应对方案。”

  沟通函还透露,目前中融信托接入华泰证券系统的存续信托计划有38个,信托规模为133亿元,涉及投资者758名,其中,自然人691人,机构67家。

  对此,《每日经济新闻》记者向华泰证券和中融信托分别发去了采访函。截至发稿时,中融信托尚未对记者的问题进行回复。

  华泰证券则表示,近期公司正严格清理整顿外部接入的各类信息技术系统,只留下合规部门认可的接入系统。“这是根据中国证监会的要求,公司将积极与相关机构沟通协商,在合法合规的基础上妥善处理相关问题,促进市场健康稳定发展。公司作为资本市场的参与主体,坚决拥护、支持中国证监会等国务院多部委为稳定资本市场,维护经济健康发展做出的一系列重要决策部署。”

  3.律师:若合同中有约定以合同为准

  随后,《每日经济新闻》记者采访了律师,对清理存量伞形信托所涉及的相关法律问题进行了咨询。

  上海杰赛律师事务所王智斌律师对记者表示,券商按照政策规定进行存量伞形信托业务清理,是行政命令下的行为,严格意义上说,并非自然灾害、战争等造成的不可抗力。“但是这类事件发生确实会给相关各方造成纠纷。此事如何处理,应该先看合同中对此是否有相应规定,如果发生这类情况怎么办。如果合同中未就政策产生的产品存续问题进行详细约定,那么因合同不完善造成的纠纷,应该由司法途径进行认定。”

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