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有一种成长 叫建信基金的速度

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-11
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  图片来源:网络 字体大小:Aa-Aa+

  从0到1,从无到有,必须有革命性的“新”才能实现。

  这是PayPal联合创始人彼得.泰尔(Peter Thiel)所撰之畅销书《Zero To One》(中文译名《从无到有》)的精髓。

  4500亿元规模的积累,这般快速却又不失稳健的成长,需多长时间?

  成立于2005年9月的建信基金管理公司(下称建信基金),用自身鲜活、成功的案例书写了答案:十年。

  凭借出色的资产管理能力和全方位的营销体系,建信基金成立十年来快速成长。《》记者获得的数据显示,截至2015年8月31日,其整体资产管理总规模(含公募、专户和子公司)超过4500亿元,为超过700万客户提供理财服务。建信基金中长期业绩表现亦处业内领先水平,在为投资者创造持续稳定的投资回报方面更不逊色。截至2015年8月31日,该公司旗下基金累计分红近230亿元,受到投资者广泛认可。

  如果说十年过往,建信基金写意出一幅大气磅礴的历史画卷,那么公募基金、专户业务、子公司便是卷中纵横驰骋的三驾马车,将它们串联于一起发力的,既有星罗棋布的全线基金产品―它们用上扬的净值线演奏着“大珠小珠落玉盘”的曼妙音符,更有幕后超强的“梦之队”―无论是管理团队亦是投研团队、营销团队、运营团队等,他们都是“建信基金速度”的演绎者。

  这家银行系基金公司为何能有如此底蕴?屡获业内权威奖项的背后都来自于哪些支撑?除公募战场外,基金界眼下战火燎原的专户、子公司业务进展如何?彼得.泰尔最为倚重的“新”,于建信基金而言,又在何处绽放?明星产品棋布尽显“大家”风范

  作为国内首批由商业银行发起设立的基金公司,2005年9月,建信基金由中国建设银行(601939)股份有限公司、美国信安金融集团、中国华电集团公司共同发起设立,持股比例分别为65%、25%及10%。

  这三家股东在各自领域均可圈可点。中国建设银行在中国银行(601988)业居领先地位,截至2014年末,市值2079亿美元,居全球上市银行第四位,总资产近16.74万亿元;美国信安金融集团拥有130余年金融服务经验,系《财富》杂志500强公司之一;中国华电集团公司是国务院国资委监管的特大型央企、世界500强,截至2014年末资产总额超7300亿元。

  强劲的股东背景,令建信基金自诞生之日起便具备了“务实”、“稳健”、“专业”、“大气”等优良“基因”。这种“大家”风范,从资产管理最为核心的投资回报可见一斑。十年来,建信基金的投资能力不断提升,无论是权益类还是固定收益类产品,无论是当年业绩还是长期业绩,均取得了全面领先于同业的平均收益。

  海通证券(600837)金融产品研究中心的统计显示,截至今年6月30日,建信基金旗下权益类基金净值增长率达53.67%,超越全市场同类基金46.43%的均值;最近3年净值增长率122.96%,超越114.39%的均值;最近5年净值增长率为133.27%,大幅超越107.02%的市场均值。固定收益类投资同样是建信基金的强项,其固收类基金净值增长率高达13.09%,大幅超越行业均值6.77%;最近5年净值增长率更是夺下55.86%的佳绩,遥领于行业41.14%的均值。

  一批明星基金更如颗颗明珠般,璀璨夺目。金牛理财网数据显示,截至9月2日,建信中小盘先锋、建信中证500指数增强、建信双利分级、建信双息红利、建信转债增强、建信双月安心、建信安心保本、建信全球机遇2015年以来的净值增长率均位居同类型基金前十。最为耀眼的建信转债增强债券基金,继2014年实现97.24%的净值增长率,位居全市场开放式债基业绩首位之后,2015年再次位居同类基金业绩榜首!

  优秀的投资业绩,结合日益完善的营销服务体系和全面的基金产品线,足以产生巨大的合力。一方面,业绩优秀的老基金受到了客户的广泛认可,推动公司管理规模快速增长;另一方面,老基金的成功也为新产品的发行“背书”,过去十年来公司旗下基金的首发规模均位居行业前列。公开数据显示,2014年底建信基金旗下公募资产管理规模已经进入行业前十,跻身大型基金管理公司行列。

  完善的投资决策体系、投研一体化运作,以及一批经验丰富的基金经理积累,是取得这番佳绩的主要推动力。《》记者了解到,在基金业人才流失严重、基金经理普遍“被年轻化”的大背景下,建信基金旗下基金经理平均从业的年限,在资产管理规模过千亿的大型基金公司中,高居第二。建信基金稳定的基金经理核心团队为公司未来可持续发展奠定了坚实基础。

  凭借中长期持续稳定的投资业绩,建信基金屡获业内权威奖项。作为首家蝉联“金牛奖”公司类大奖的银行系基金公司,建信基金先后于2010年、2011年蝉联“金牛债券投资基金公司”奖,2012年、2013年蝉联“金牛基金管理公司”奖,并于2012年获得“金基金.TOP公司”奖,2012年、2013年蝉联“三年持续回报明星基金公司奖”,并获得2014年度“十大明星基金管理公司”奖、“五年持续回报明星基金公司奖”。“金牛奖”、“金基金奖”和“明星基金奖”在基金行业最具权威性,其中“金牛奖”被誉为基金业的“奥斯卡”。专户和子公司双驱演绎增长传奇

  除大力发展公募业务外,专户业务同样是公司的战略重点之一。建信基金拥有多种类型的特定客户资产管理计划,除了传统股票型、债券型、混合型产品以外,还研发出多类创新型产品,如场外期权结构化产品、量化对冲产品、RQFII专户产品、QDII专户产品、银行理财资金管理型产品、CTA期货产品、新三板产品、定向增发产品等,并能够为广大机构客户及高净值个人客户定制专属的金融服务。截至2014年末,建信基金特定客户资产管理规模位居行业第2位。建信基金的专户业务同样业绩优秀。目前建信基金是唯一一家受中国人寿(601628)委托管理股票型产品的银行系基金公司。可供参考的数据是,成立于2014年8月6日的中国人寿股份股票型产品,至2014年底收益率达28.17%,领先于同类产品;成立于2014年11月6日的中国人寿集团股票型产品,至2014年底收益率达11.54%,位居同类产品前列。

  若以当下众多大型企业颇为流行的“一体两翼”战略来形容建信基金旗下的三大板块,公募基金业务当可为“一体”,“两翼”则分别为专户与子公司业务。随着市场竞争的日益白热化,对多数基金公司而言,子公司业务如蓝海般,正待业界群雄竞相逐鹿。

  2013年6月26日,建信基金和建银国际共同组建子公司―建信资本管理有限责任公司,其中建信基金的持股比例为51%。建信资本紧密依托股东在品牌、渠道、管理和项目资源上的强大优势,以“服务实体经济、建设财富生活”为使命,凭借完善的公司治理、严格的风险控制、规范的业务流程、专业的员工团队、开放的文化氛围,综合运用股权、债权、收益权等多种业务模式,为融资方和投资者提供全方位、专业化的投融资服务。目前建信资本的产品线已经涵盖债权投资产品、股权投资产品、收益权投资产品、私募有限合伙基金产品、私募契约型基金产品以及资本市场投资类产品等。

  建信资本在较短的运作时间内实现了良好开局。在第一个完整的会计年度,2014年建信资本即实现盈利,资产管理规模达到1272亿元,在基金公司子公司里排名第10位,其中新设产品规模排名第7位。创新:不断在超越从未曾缺席

  建行集团在产品创新尤其是互联网金融创新上,取得一系列成果。《》了解到,早于2013年,建行即对互联网金融的战略定位、发展目标和路径选择进行了全面部署,而“抢占战略制高点”的目标更令建设银行近两年在互联网金融上的布局不断加速。截至今年6月底,建设银行手机银行客户数达1.64亿户,网上银行客户数近2亿,微信银行客户2066万户,均位居同业首位。目前,建设银行有超过七成的理财产品、六成基金、近百分之百的账户贵金属通过互联网渠道销售。股东率先垂范,无疑给了建信基金更大的助力。其中尤其可赞的一次经典合作案例是“速盈”―一款可实现“T+1”到账的现金管理类产品。当多数人都以为“余额宝”是互联网“宝宝”类产品的代言时,事实上,占据银行客户端优势的银行系基金同样在释放“联合舰队”的优势。

  2014年9月,建设银行推出旗下首只也是目前唯一一只实现“T+1”到账的现金管理类产品―“速盈”,并将建信现金添利作为与“速盈”唯一对接的货币基金。一经推出,“速盈”即受到投资者的广泛认可。一位资深基金分析师向《》指出,“速盈”的推出,不仅使建行客户获得了大幅超越活期存款的收益性,成为建行与余额宝等互联网“宝宝”类产品竞争客户资源和现金管理类产品规模的有力武器;对建信基金而言,“速盈”产品更提升了其在建行渠道的品牌知名度,增加了建信基金公募资产管理规模。

  记者注意到,在公募基金近年来持续血拼的产品创新领域,建信基金从未缺席。

  早在2008年2月,建信基金推出的建信优势动力基金,就成为国内首批创新封闭式基金之一;2009年11月,建信沪深300指数基金(LOF)的问世,拉开了国内首批上市型开放式指基的序幕;2010年4月,建信基金推出国内首只跟踪上证社会责任指数的基金及其联接基金。

  之后数年,建信基金在产品创新上更呈飞跃之势:推出建信保本基金,是《关于保本基金的指导意见》公布后成立的首只保本基金;推出双利策略主题分级基金,创下国内首只主动管理型股票分级基金的历史;推出深证基本面60交易型开放式指基及联接基金,成为国内首批跟踪深证基本面指数的基金及其联接基金的一员;陆续推出信息产业、环保产业、互联网+产业升级、大安全等行业主题股票型基金,逐步建立起行业主题股票型基金产品线。此外,建信基金还成立了量化投资团队,并于2013年9月,推出公司首只量化对冲产品,目前公司管理的衍生品及量化投资产品近30只。

  毋庸置疑,经过10年发展,建信基金已实现在公募、专户、子公司领域的全面突破,经营状况进入历史最佳水平。十岁的建信基金已经重新启程。建信基金将在全新的数字信息和互联网金融迅速发展的时代,积极跨界融合,打造健康的企业生态圈。公司将积极把握这一难得的历史机遇,谋求创新驱动发展,并以“二次创业”的精神,推动公司从基金管理公司向综合化的资产管理公司的转型,把建信基金打造成“最可信赖、持续领先、最具价值创造力”的一流的资产管理公司和综合金融服务平台。

  “博观而约取,厚积而薄发。”耕耘十载,建信基金冉冉升起之势,正在澎湃。

责任编辑:sjj

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