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寻求资金“避风港” 精选债基获取稳健收益

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-14
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  经历二季度末以来股市的大幅振荡后,避险效应较好的固定收益类产品重新吸引了投资者的目光。银河基金研究中心数据显示,截至9月7日,标准股票型基金今年以来平均收益率为7.32%,而偏债券型基金平均收益率则高达到9.18%。业内人士表示,债券基金稳定的业绩往往成为平滑资产组合波动的"稳压器",这类产品凭借利息收入和价差收入,可以为投资者保住上半年股市胜利果实,获取绝对收益。

  从今年以来的业绩表现来看,截至9月9日,债券型基金中排名第一的建信转债增强债券A净值涨幅达到24.55%,而排名最后的民生加银转债优选C下跌28.96%,首尾相差53.5%。因此,债基的投资收益虽然稳定,但如何从市面上近千只产品中选择合适的产品也是一门学问。

  首先,投资者应该了解债券基金的分类。基金类型分为纯债基金、一级债基、二级债基和可转债基金。纯债基金是指投资对象仅限于不参与股票投资的债券基金;一级债基金是指可参与一级市场新股申购的基金,由于一级债基禁止打新,所以一级债基与纯债基金无异;二级债基金是指可适当参与投资二级市场股票的债基;可转债基金是以投资可转债为主的债券基金。

  其次,根据自己的需求进行选择。目前债券的投资对象包括国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等,这些品种的收益风险特征有较大差异,基金的配置比例不同也导致基金的风险不同,在选择的时候应关注债券基金的资产配置情况。对于低风险偏好的投资者而言,建议选择纯债基金或一级债基。而二级债基因为能投资少量股票,虽然可能带来更多回报,但同时也会放大风险,投资者需结合自身的风险承受能力和投资目标谨慎选择。

  第三,不同债基的交易费用会相差两到三倍,因此投资者可以根据自己的投资期限尽量选择交易费用较低的债基产品。目前债基的收费方式大致有三类,A类为前端收费,B类为后端收费,C类为免收申购赎回费、收取销售服务费的模式,其中C类模式已被多只债基采用。此外,老债基多有申购、赎回费用,而新发债基大多以销售服务费代替申购费和赎回费,且销售服务费是从基金资产中计提,投资者交易时无需支付。

  最后,投资者需要根据自身资金情况和市场走势配置合理的投资品种,对于流动性需求不高的长线资金,可以重点关注历史业绩较好的债券型基金。如股市处于相对低位,可重点配置二级债基以增强收益;在股市相对高点则可重点投资纯债基金,以规避市场调整风险。 在基金公司选择上,可以长期债券投资能力出色、且在固定收益类资产上具有先天优势的银行系基金公司为主,同时,整体实力较强、固定收益投研团队强大且运作时间较久的大型基金公司也值得重点关注。

责任编辑:lp

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