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交通银行:发挥资管业务优势促进交行转型发展

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-16
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    近日,第8场银行业新闻例行发布会在京召开,交通银行资产管理业务中心总裁马续田以“发挥资管业务优势 促进交行转型发展”为主题,介绍了该行“资产管理”的情况,一同参与本次发布会的还有交通银行新闻发言人胡晏斌等。据了解,作为较早开展理财业务的中资金融机构,交行充分发挥资管业务优势,促进交行转型发展。

    今年上半年,交行理财余额超过1.3万亿元,理财业务规模较年初增长27.55%,增速在国有大行中处于领先位置。目前,交行理财业务规模位居五大行第二,理财数据报送质量在全国居第一。在市场有影响力的专业机构评比中,交行资管在发行能力、收益能力、风控能力及综合理财能力等四项指标均获第一。

   规模突破1万亿元

    截至2014年末,交行理财业务规模突破1万亿元,年内最高时点余额超过1.2万亿元,居五大行第二位,较2013年末增长38.52%,其中表外理财较2013年末增长43.27%。2013年、2014年累计为投资者创造理财收益近800亿元,理财业务中间业务收入增长均超过60%。

    事业部制改革显成效

    交行资管业务高速发展得益于事业部制改革,在同业中率先开展事业部探索。2014年,交通银行率先完成理财业务事业部制改革,建立资产管理业务利润中心为导向,实行业务集中化,管理归口化,人员专业化,考核捆绑化,有效推动理财业务持续快速健康发展。

    交行资管业务事业部制改革从顶层设计入手,着眼于建立一套既符合商业银行业务流程和风控要求,又要符合资产管理专业化运作要求的业务营运体系。通过两个前中后台分离体系的建设,形成资产管理事业部的顶层设计框架。

    设立双线汇报的风险小中台

    交通银行总行风险管理部门精心挑选风险管理专业人员,派驻资产管理中心,建立专业化的风险审批小中台,既向全行风险管理条线负责人报告,也向本部门经营管理层报告。其审批职能主要针对能够市场化计价,并按照市场化原则止损的投资品,包括债券投资审批,货币和债券基金审批,结构化证券投资审批等。

    而信用风险相关的投资品种,例如非标投资品审批,仍保留在原行内非信贷风险审批委员会进行审批。中后台力量的增强为业务长远持续健康发展起到重要支撑作用。

    完善总分行

    利益分配和考核机制

    管理业务的积极性,资产管理业务相关中间业务收入实施捆绑考核。凡是业务和客户都依赖分行而取得的理财中间业务收入,实际收入都归属分行,总行只是捆绑考核,影子计价。总行资管中心本级利润只核算直营业务产生的收入,即客户由总行直接维护,业务由总行直接开展,完全不依赖分行而取得的业务收入。

    专业的资管人才队伍

    为了加强专业人才队伍建设,交通银行通过市场化招聘方式引进了20多名债券投资、股票投资、量化投资、策略研究和衍生产品定价的一流专业人才,建立了一支在市场上享有盛誉的投研队伍,交行理财业务固定收益投资、量化投资和结构化产品设计能力均处于市场较为领先的水平。

    开辟四大新市场

    据交行相关负责人介绍,服务实体经济是银行业务发展的重要内容,同时也是银行肩负的社会责任。交通银行将通过发展资管业务,促进实体经济健康、良性发展。

    今后,交行确立了以资产管理业务为抓手,以打造国内第一财富管理银行的目标定位,加快业务创新和渠道优化,有效吸引行外客户和资金,开辟银行客户、机构客户、互联网金融客户和境外人民币客户四大新市场,实现从本行市场向全国市场、国内市场向国际市场、传统市场向互联网市场的战略拓展。
 

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