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融金所被查系前员工报复举报 投资者人心惶惶

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-16
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  以前,P2P平台出事,多是由受害人报案引发;而此次融金所被调查却和以前不一样,是在没有受害人报案的情况下提前调查,其实就是对P2P企业敲了警钟,提醒这些企业去整改

  法治周末见习记者 平影影

  “这几天平台可以正常提现,但大家内心还是很担忧,不少人都等着到期后全部提现,”9月7日,融金所高管被警方带走后,投资者刘立(化名)就全天候守在投资者组建的QQ群里,即使投的10万元已经提出了一大部分,他还是有些后怕和后悔,“等剩余的钱到期后,我再也不买了”。

  9月7日晚间,深圳知名P2P平台——融金所18名高管被警方集体调查,10日,融金所表示,18位工作人员已全部回岗工作。而其引发的余震却并未停止,深圳多家P2P平台,于9日晚间曾组织了一场通气会,协商未来与监管的沟通对策。

  法治周末记者采访的多位业内人士表示,融金所高管被调查一事起到了敲山震虎的作用,目前多家P2P企业已经开始积极整改,努力合乎规范。不仅如此,在P2P监管细则出台之后,P2P行业或面临新一轮大洗牌。  

     融金所18名高管被调查

  “真的没想到融金所会出事。”广州一家P2P企业的创始人告诉记者,“在P2P行业中,融金所算是发展好、名气大的一家P2P企业了。”

  融金所成立于2013年5月,目前全国共有31家分公司。融金所官网显示,该公司目前平台累计成交金额达47.17亿元,待收金额12.71亿元,总用户数为9.5万人。

  次日,融金所发布公告称,截至当日中午12时,7日协助调查的18名员工,已有10名陆续回到岗位,另外8名正在全力配合相关部门的调查工作。

  据悉,这8名被刑拘的工作人员包括总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚三位高管、出纳及两名客服等。

  9月10日,融金所又在官网发声称,9月9日所有相关同事均回岗工作。公告显示,深圳刑侦大队到融金所及其他同行企业展开走访和常规检查。在此期间公司部分同事被安排到相关单位进行了进一步沟通,9日所有相关同事均回岗工作。公司所有业务照常展开,投资人投标和提现未受影响。公告还表示,公司董事长孙明达近期正在进行治疗休养,公司工作暂时由副董事长兼总裁张东波主持。

  此后有消息称,融金所被带走高管目前处于取保候审阶段,此前系以非法吸收公众存款被刑事拘留。

  对此,法治周末记者联系了融金所的相关负责人,对方仅表示,此事起因是一名前员工因报复而举报,其他问题并未进行回应。

  投资者信心受重创

  融金所高管被警方带走一事发生后,平台投资者人心惶惶。法治周末调查采访发现,即使目前平台提现正常,相当一部分投资者信心还是受到了影响。

  法治周末记者注意到,融金所高管被带走调查后,投资者自发组建了多个QQ群,有“融金所投资真相直播群”“融金所投资人交流群”等,有不少群已经满员,群管理员不得不在公告上写明“1群已满,请加2群:×××”等。

  “看看情况怎么发展!上天保佑。”一个名为“融金所投资人交流群”的QQ群上如此写道。

  “因为平台现在提现确实是正常的,但是很多人已经担心的是之后的情况。”一位不愿透露姓名的投资者告诉法治周末记者,“很多出事的平台被媒体曝光后几天提现都是正常的,但之后谁又能保证呢?”

  “有个投资者前几天一次性提出了19万元。”把购房首付拿来投资的刘立表示,“经过这件事,大家都人心惶惶,害怕以后无法提现,我也在等自己剩余的钱到期提现,不再考虑网贷产品。”

  “出事的那两天有十多个长标的转让。”刘立向法治周末记者透露,“因为投资不能提前退出,除非是超过23个月的标的,否则不能转让,只能到期回款提现,有很多投资者都在想办法脱手。”

  行业已在积极整改

  除了投资者,整个P2P行业也处在震动中。

  融金所高管被带走后,有消息称目前被经侦主动调查的平台不止融金所一家,一共有6家平台受到调查,是经侦主动发起的一次排查,调查P2P有没有设立资金池、有没有发假标、自融。

  而在9月9日当晚,深圳多家P2P平台就召开了通气会,协商未来与监管的沟通对策。

  “融金所高管被调查一事具体内情不得而知,但透露出的监管层的态度却很明确,其实就是传递风向,希望P2P行业能自己整改,符合规范,起到敲山震虎的作用。”互联网金融研究机构棕榈树创始人余非说。

  对此说法,中国小额贷款联盟秘书长白澄宇表示赞同。

  “这次我们发现跟以前不一样了,以前是出了事,有受害人,有经济损失,受害人报案,警察会立案调查;但这一次却是在没有受害人报案的情况下提前调查,其实就是对P2P企业敲了警钟,提醒这些企业去整改。”白澄宇表示,“一直在传融金所是因为非法集资被调查,但警方并未给出回应,所以其实也是对那些涉及非法集资的P2P企业敲了警钟,如果现在不整改,下一步可能会有更严厉的措施。”

  不仅如此,余非还向法治周末记者透露,目前融金所被调查一事的效果已经开始显现。

  “据我所知,最近确实有很多P2P企业都在积极地商量如何去整改,如何使平台各方面合乎规范。”余非说,“比如说《互联网金融指导意见》要求P2P平台设立银行存管,我知道的是很多P2P企业都在积极和银行洽谈,希望符合规范;还有企业正在引入会计事务所的合作;也有企业正在着手评级的事项……对P2P企业进行调查所起的效果还会进一步显现。”  

          P2P行业或迎新一轮洗牌

  “其实融金所被查一事,与此前集中打击非法集资的大环境有关。”白澄宇表示,非法集资是悬在P2P行业上方的一把利剑,目前P2P行业鱼龙混杂,各种民间借贷打着P2P的旗号从事民间借贷业务,其中不乏有非法集资的行为,“再加上P2P行业细则还未出台,监管层对P2P企业进行突击检查既是例行公事,又是为细则出台做准备。”

  据网贷之家统计,2015年8月,新增问题平台81家。从问题平台事件类型上看,8月份跑路类型平台占本月问题平台数量比例显著上升,达到了79.01%。

  而法治周末记者查阅梳理近日新闻,发现已有多家P2P企业被调查。

  如9月8日,国湘资本官网披露,为配合近段时间全国范围内的金融秩序整顿(P2P行业整顿),国湘资本网部分高管及员工正在协助有关部门调查中。9月10日,合利在线公告称,为配合近期全国范围内的金融秩序整顿,合利在线目前各项业务暂停一周,本网部分员工正在协助有关部门调查。

  也有平台还未被调查就主动投案自首。9月初,斗金贷的高层迫于压力到深圳笋岗派出所投案自首。目前,斗金贷平台停止发标,电话无人接听,在线客服全部为离线状态,客服电话已经处于转接状态。

  “细则出台前,监管层严查P2P企业,就是为了让P2P企业自己整改;其实在这个过程中多家P2P企业就会被淘汰掉,因为它们在和银行洽谈、评级等方面可能无法顺利进行,而留下来的则是那些发展规范、资金实力强的P2P企业;未来细则出台后,整个行业势必要迎来新一轮大洗牌,会有更多P2P企业死掉。”白澄宇表示,“除了等待细则出台,P2P行业应在行业自律、信息披露方面作出进一步努力。”

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