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买基三个月即遭“腰斩” 投资者是赎回还是补仓?

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-16
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  “1万元买的新基金,现在只有5300元了,我究竟是该赎回呢,还是该补仓呢?”近日,上海的投资者孙莉求助记者,“第一次买基金就遇到这事,你们帮帮我吧。”现代快报记者 李��

  长盛国企改革三个月跌47%

  根据孙莉提供的交割单,记者看到,她购买的是长盛国企改革基金,这是一款混合型股票基金产品。“这只基金刚成立的时候就买了。当时也是听朋友说‘国企改革’概念火,我们选股能力差,于是就想着买这个基金参与概念炒作,哪晓得一买即跌,都快‘腰斩’了。”资料显示,长盛国企改革成立于今年6月4日,截至本周一的单位净值为0.537元,而购买了1万元的孙莉目前持有基金数量为9887.72份,市值5309.71元,损失近47%。

  在交流中记者发现,孙莉一开始申购基金的时候,对该基金的基金经理是谁、建仓期等信息都不了解。目前,随着净值损失的扩大,反而开始做功课。

  资料显示,长盛国企改革的基金经理是田间,2013年7月任职,目前独立管理3只、合伙管理1只长盛基金旗下产品。孙莉分析,长盛国企改革基金成立之后一个月就跌了30%,很可能就是建仓太快,或者是下跌后补仓踏错节奏,造成越买越跌。不过,截至目前,由于长盛国企改革新成立,其持仓比例、重仓个股及申购赎回情况均没有进一步地显示。

  研究员建议定投降低成本

  针对孙莉是赎回还是补仓的疑问,记者致电长盛基金客服电话进行了咨询。客服人员坦言,该基金在成立的初期建仓比较快,从而没有躲过本轮的市场调整,尽管盘中进行了一定的减仓,但目前还是保持中高的持仓水平。

  “那么,你们建议客户是继续持有还是补仓呢?”记者问。该客服人员表示:“从我个人的观点看,投资者可以适当做一些补仓,摊薄成本。如果不看好‘国企改革’概念未来的表现,或者说已经配置了较重的‘国企改革’概念基金产品,也可以配置一些其他的行业基金进行互补。”此外,这位客服人员建议,浮亏的投资者可以适当定投。

  此外,记者也采访了北京一位基金研究员,他建议短期新基金净值大幅损失的情况下,可以采取定投的方式降低持有成本。“目前,市场情绪仍较为谨慎,不建议一次性大幅补仓,避免扩大风险。”该研究员表示,“是否需要换基金进行操作,可以等待基金三季报发布后进行观察,主要关注新基金的持仓水平、重仓股品种,以及短期申购赎回等情况。”

  这位研究员还建议,投资者在申购新基金的时候要考察基金公司实力,尽量选择投研实力较强,基金经理过往业绩比较突出的基金公司和产品。

责任编辑:ly

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