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市场震荡定投机会显现 鹏华分级母基金成定投首选

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-16
  • 热度 ( 2549℃ )

  市场持续震荡调整。业内人士指出,股票市场短期内或将维持震荡格局,基金定投是长期投资者的最佳投资工具。通过定期定额投资基金,可以平均成本、降低投资风险,适合投资者长期投资,在震荡市中获得超额回报。在定投基金的选择中,由于费率低、高仓位投资指数成分股,指数基金是定投首选。而跟踪不同细分行业指数的分级基金母基金,由于具有细分行业的高弹性,已经成为定投基金的新宠。截至9月14日,鹏华基金旗下已有18只跟踪不同指数的分级基金母基金,是目前市场上品种最多的基金公司,为投资者提供了丰富的定投标的。

  据了解,基金定投一般适用于下跌市、先跌后涨市等多种市场环境,更适用于震荡市。以鹏华国防分级基金为例,在低点开始投资,可以摊薄平均投资成本。并且,在市场反弹后,高点收益优势更加明显。据测算,假如投资者自2011年7月10日开始定投中证国防指数,每月定投1000元,一共50期。截至2015年8月10日,期末总资产可达99886.46元,总收益率达99.77%,远超同期中证国防指数收益率75.06%。在经历前期市场大幅调整后,中证国防指数深度下跌,而定投中证国防指数有望在后市中带来反弹收益,中长期投资价值逐步显现。

  业内人士表示,经济周期的每一个阶段都会引起不同的行业的轮动,投资者可以通过“投资时钟”制定行业投资战略。在经济复苏期,投资者可投资汽车、传媒、财掘、有色、银行、计算机、地产等;过热期可以投资财掘、有色、军工、证券保险、钢铁等,此类板块具有周期价值。在经济萧条期,可以投资医药生物、传媒、军工、食品饮料、通信、地产等;衰退期可以投资食品饮料、医药生物、传媒等,具有防御型价值。在不同市场状况下,如果投资者定投的基金需要转换,同一基金公司管理的基金转换起来更为方便,且有费率优惠的机会。

  鹏华基金旗下已有18只分级基金,投资领域覆盖了国防(军工行业)、互联网、传媒、银行、酒等多个热门行业,包含了价值和成长的板块风格,成为目前存量种类最多的分级基金供应商。借道鹏华旗下行业分级基金,有助于投资者在板块轮动中把握波段性的机会。

责任编辑:sjj

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