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《中资银行国际化报告2015》发布:中行遥遥领先 农行增速最快

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-21
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    9月20日,中国人民大学国际货币研究所(IMI)、浙江大学互联网与创新金融研究中心(CIFI)、中国银行国际金融研究所主办的《中资银行国际化报告2015》发布会举行。《报告》由IMI执行所长、浙江大学互联网金融研究院院长贲圣林及其团队合作研究并编制。

 

    五大行之中中国银行遥遥领先。从指数来看,中国银行连续8年国际化指数为五大行平均水平的2.5倍以上,最大时为3.5倍。从增速来看,农业银行年均增速最大,随后依次为工行、建行和交行,中行略有负增长(可能由于边际增速递减而引起)。从2014年情况来看,国际化水平由高到低依次为:中国银行(20.99)、中国工商银行(8.17)、交通银行(7.12)、中国建设银行(4.08)、中国农业银行(2.72).

 

    股份制银行国际化中信银行占得先机。从指数来看,中信银行国际化水平大幅领先,约为三家银行综合平均水平的1.5倍。部分股份制银行的2014年国际化水平由高到低依次为:中信银行(4.38)、招商银行(2.29)、广发银行(1.22).

 

    中资银行境外资产、营收和利润占比远低于国际大型银行。近8年五大行平均境外资产、营收和利润占比分别为8.09%、6.12%和6.30%,而相应的花旗银行数值为60.29%、50.59%、50.32%,汇丰银行为48.36%、62.35%、69.05%,约为五大行平均值的8倍。由此可见中资银行的国际化发展与国际先进水平相距甚远。

 

    中资银行境外资产、营收和利润增速持续高于国内经济发展。除了受到2008年次贷危机的影响以及国内四万亿投资的驱动外,2007年至2014年的8年间,中资银行境外资产、业务发展在大多数年份保持了显著高于境内业务、对外直接投资(ODI)、对外贸易以及我国GDP的增长,尤其是五大行的境外业务近几年平均增速高达28.56%。而在五大行中,境外资产规模最小的农业银行近些年境外业务增速最为突出,2014年达到了76.77%,是五大行平均增长率的2.6倍。

 

    五大行海外机构近一半在亚洲,分布集中。从总量上来看,中国银行和中国工商银行境外机构远多于其他三家银行,几乎占到了四分之三。从地区分布上来看,五大行海外机构约一半集中在亚洲地区,欧洲和美洲等发达地区的分支机构数量显著高于非洲地区,表明除了拥有地缘优势的周边国家和地区之外,中资银行资本会优先向资本充裕的发达国家流动。

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