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中国银行四川省分行私人银行部邓卓思:今年投资稳健理财产品最合适

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-21
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  邓卓思:

  男,31岁,现就职于中国银行(601988)四川省分行财富管理与私人银行部,任私人银行团队客户经理。拥有证券、保险、基金从业资格,获得了AFP金融理财师、国际金融理财师、CPB私人银行家,目前管理的私人银行客户金融资产约7亿元。

  2015年理财,到底该怎么办?为回答这一难题,今年的金融理财节期间,组委会启动了“金牌理财师专访”系列活动。在接下来的一个月时间里,四路资深金融记者将遍访成都各大金融机构的顶尖金牌理财师,让他们为成都投资者带来关于投资的真知灼见。今天亮相的第一位金牌理财师,是来自中国银行四川省分行私人银行部的邓卓思,看看他如何为大家支招?

  学信息技术出身的邓卓思,在中国银行已待了8年,如今管理着130多名私人银行客户,规模约7亿元。

  记者:最近一段时间,股票、基金、黄金等亏得一塌糊涂,银行理财、各种“宝宝”收益也不尽如人意。作为理财经理,在给客户做资产配置时,你是如何建议的?

  邓卓思:私人银行客户与普通客户有差异,他们选择银行,首先要求的是资产保值,其次才是增值。所以,我们会强调稳健第一,注重均衡收益。比如说股市不好,我们就会建议减少股票和基金的持有量,转而投资稳健型的银行理财产品,私人银行客户还有专属的产品,收益率比普通同类产品更高。目前,我管理的客户资产,存款占比40%,银行理财产品占比30%,股票不足10%,基金10%多一些,其他还有黄金、债券、信托等。

  记者:如果还有合适的投资,今年你最好看好哪个领域?

  邓卓思:稳健型银行理财产品,包括固定收益类和固定+浮动收益类。我自己名下的理财产品占比就达60%。

  记者:今年的业绩怎样?满意吗?

  邓卓思:大约40%,几个月前还更高些。我的风格偏稳健,在今年的市场环境中能有这个收益水平,我已经很高兴了。

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