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国民信托固收信托发行“激增”

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-24
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    不完全统计数据显示,国民信托近一年发行的固定收益信托大增392款,成为新增固定收益信托最多的信托公司之一。

  一、股东情况

  国民信托注册资本10亿元,共有4名股东,分别为上海丰益股权投资基金有限公司(持股31.73%)、璟安股权投资有限公司(持股27.5%)、上海创信资产管理有限公司(持股24.16%)、恒丰裕实业发展有限公司(持股16.56%)。在上述4位股东中,目前除璟安投资以外,其他3位股东背后出资人都是富德系旗下公司。近几年,金地集团(12.23, -0.22, -1.77%)、农产品(15.20, -0.09, -0.59%)、必美宜、首钢资源、佳兆业、中国银行(3.79, -0.01, -0.26%)、工商银行(4.36, -0.01, -0.23%)、农业银行(3.11, 0.01, 0.32%)等多家上市公司都是富德生命以及富德系的投资对象。富德系实际控制人张俊,广东普宁人。

  二、经营情况

  国民信托成立于1987年,前身是中国建设银行(5.29, 0.00, 0.00%)浙江省信托投资公司,2004年获准迁址北京。在2005-2009年香港新世界(17.16, 0.12, 0.70%)执掌期间,国民信托一共仅发行23款产品,发展速度处在行业后列,而后传出易主消息,业务更是一度暂停,直到2013年其业务才进入快速发展阶段。据统计数据显示,国民信托2012年、2013年和2014年信托资产管理规模为60.8亿元、425亿元和711亿元。

  截止2014年底公司存续信托规模711亿元,包括主动管理信托142亿元,被动管理信托572亿元;其中主动管理信托主要是融资类主动管理信托,规模129亿元。2014年公司新增信托213个规模530亿,清算信托89个规模207亿,其中主动管理信托新增规模59亿元。2014年公司清算信托89款207亿元,清算主动管理型信托11款24亿元。据统计,2014年已清算主动管理集合类信托加权平均实际年化收益率9.39%,已清算主动管理型融资类信托加权平均实际年化报酬率2.77%。

  根据2014年信托项目利润和利润分配情况表,2014年国民信托信托项目营业总收入58亿元,主要为利息收入36亿元和投资收入21亿元;成本主要为分配信托利润52亿元、信托报酬3.50亿元和其它费用3.84亿元。

  2014年公司年报显示,公司人员总数192人,硕士以上占比44.36%。总资产20.97亿,负债总额3.04亿,净资产17.92亿;2014年公司净利润1.78亿,营业收入4.62亿,信托业务收入3.87亿,股本回报率10.21%,已清算信托项目加权年化信托报酬率0.53%,人均净利润115.49万元。

  三、风控分析

  统计显示,2014年国民信托净资产17.92亿元,净资本15.79亿,净资本/净资产比率88.12%(监管要求是高于40%);固有业务风险资本1.85亿,信托业务风险资本6.81亿元,净资本/各项业务风险资本之和的比率为182.35%(监管要求是不低于100%)。2014年年底按5级分类的资产不良率为0。

  风险事件:2015年5月国民信托-金色博宝流动资金贷款集合被曝延期最长不超6个月兑付,主要受到了河北融投担保集团有限公司担保风波的影响。

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