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外贸信托 聚焦全球资产配置新蓝海

  • 来源:多盈金融
  • 2015-09-29
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    近来,人民币进入贬值通道,再加上中国经济增速放缓,许多投资者都在担心财富“缩水”。未来的财富管理市场中,高净值人群考虑得更多的将是,如何规避风险,如何守住财富。
     其实,全球资产配置的概念现在已经被越来越多的人接受。WealthInsight的报告数据显示,中国家庭拥有94万亿人民币的私人财富,其中4万亿的资产已经转移到海外。从调查反馈来看,投资者对海外投资的主要考虑在于分散风险,想要更稳健的投资收益。“不要把鸡蛋都放在一个篮子里”是资产配置的形象比喻,随着单一市场风险的不断积聚,全球化的分散投资越来越体现出其重要性。

甄选专业投资机构 
     在海外资产配置中,由于国内外交易机制、时差等差异性,导致信息不对称,对投资者来讲参与海外投资所需的专业性和精力都要更多。因此,委托专业的投资机构代为投资无疑是明智的选择。
    数据显示,截至2014年末,共有14家信托公司取得QDII(合格境外投资者)业务资格,全行业QDII业务余额为234.01亿元。外贸信托作为较早获批QDII业务资格的信托公司,获准外汇额度居行业前列。
    依靠多年积累的境内股权投资经验,外贸信托的QDII业务确定了“以主动管理型业务为主,事务管理型业务为辅”的业务发展思路。2014年12月,公司正商国际QDII集合资金信托计划获银监会批准;2015年4月,公司类定增境外投资——仪征化纤项目获批准;2015年6月,完成红星美凯龙香港IPO投资。2015年5月,公司全新打造的“全球资产配置集合资金信托计划”获银监局批准,是目前信托行业内为数不多的专注于境外投资的主动管理型集合信托。
聚焦优质基础资产
    外贸信托的研究团队通过研究香港股市近10年的数据发现,香港股市还是一个较为理性的市场。相对于A股而言,港股换手率并不活跃。港股的投资人中,欧美投资者占60%~70%,且多为机构投资人,他们的投资策略更科学,也更理性。此次发行的“全球资产配置集合资金信托计划”选择投资在香港发行的中资银行优先股,正是看中了香港投资市场的环境。
     优先股是一种具有普通股和债券双重特点的有价证券。中资银行在香港发行此类优先股,投资收益远高于相应债券。特别是对于资质较好的几大国有银行来说,投资其发行的优先股是获取稳定收益的极好机会。
    从投资安全性来看,此类优先股只有在银行运营发生困难,核心资本充足率不足时,才会转为普通股票或本金减记,从而为银行注资。根据摩根大通银行分析,中国工商银行的核心一级资本充足率距离触发水平相差6.2%,中国银行相差4.2%,交通银行相差5.6%,均有较大差距。根据英国《银行家》最新公布的全球1000家大银行排名榜单,按照一级资本排名,中国工商银行居全球银行首位。从中短期来看,几大国有银行发生经营困难,导致核心资本充足率大幅下降,还属于小概率事件。因此,投资此类标的在安全性上的保证较高。
     外贸信托的专业团队在境外股权投资、固定收益投资、衍生品投资等方面具有丰富的投资、运营、研究经验,并将为客户提供更多差异化的QDII产品。业内人士认为,QDII业务将会成为信托公司开展国际化业务的切入点,实力较强的信托公司“走出去”的步伐也将加快。

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