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外资银行借道QDII欲分一杯羹

  • 来源:多盈金融
  • 2013-09-13
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  商报讯 (记者 洪叶) 顶级奢侈品品牌爱马仕近期又放消息,以丝绸、皮革等原材料价格的上涨以及汇率的波动为由要涨价。而近几年,GUCCI、Dior、Celine等奢侈品牌总是以原材料或者汇率的原因,进行调价。在众奢侈品品牌忙着涨价的同时,不少外资银行也在近期推出挂钩奢侈品行业的理财产品,通过推出QDII(代客境外理财产品)或挂钩欧洲股票的结构性产品,来满足国内投资者参与海外奢侈品市场投资。

  借道QDII投资奢侈品公司

  近期,汇丰银行推出名为“汇享天下两年期人民币结构性投资产品(2013年第106期)”,挂钩三只奢侈品行业股票分别为普拉达公司(Prada)、蔻驰公司(Coach)及瑞士历峰集团。该款产品的期限为两年,保本,预期最高收益率为6.30%。据相关客户经理介绍,该行将每日观察挂钩股票篮子表现,若最差股票的表现值等于或高于下限水平96%,则该日可累积年化6.30%的回报,每月为一个观察期,每个观察期的累积回报将在该观察期结束后支付。据汇丰银行理财客户经理介绍,该款产品的推出正是为了捕捉短期的市场机会。近期奢侈品越来越受追捧,如coach、LV每年的股票价格表现都很好。

  法兴银行在此之前也推出过差不多类型的产品,名为“法兴全球财富效应指数挂钩结构性票据”。法兴全球财富效应指数的投资目标针对高净值族群所消费的行业,即奢侈品行业。该款产品为非保本浮动收益的理财产品,投资期限3年,投资门槛为20万元人民币或4万美金,以美元结算。在产品封闭20天后,投资者可在每周二申请提前赎回。在2012年该行已发行两款同样的产品,目前的收益率分别高达23.3%、19.29%。法兴银行相关客户经理介绍,过去五年,法兴全球财富效应指数大幅跑赢全球主要股指的表现,并远超基准指数MSCI World Index的表现。

  此类产品风险

  主要源于全球经济不景气

  虽然这类产品多为保本设计,另外从奢侈品市场的前景来看,目前也有成长空间。但这类挂钩产品也面临着一些市场风险。有市场相关人士提醒投资者,尽管数据显示欧洲经济有望复苏,但个别成员国的经济表现参差不一。如德国和法国,经济表现会相对良好,而意大利等南部成员国则还处在衰退的环境中,要防范市场风险。

  此外,德国大选、叙利亚局势危机、新兴市场不稳定和欧元区主权债务危机等因素或将影响此类理财产品的表现。鉴于多数奢侈品公司总部设在欧洲,但现在欧元区经济增长水平过低,不具有自我持续性。企业盈利增长依然乏力,同时银行去杠杆化仍不利于资产价格。

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