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业绩规模稳健居前 南方现金增利竞争优势凸显

  • 来源:多盈金融
  • 2013-09-13
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  上海证券报.中国证券网金奖基金平台为投资者筛选出业绩稳健、风险控制良好的优秀基金组合,今年以来市场环境复杂,不同风格基金业绩相差迥异,该组合大幅跑赢沪深300指数,在控制风险的前提下,为投资者带来了稳定的资产增值。

  9月11日沪深两市双双震荡收涨,创业板指数大幅回调,跌逾3%。金奖基金组合的股票型基金方面,博时回报灵活配置跌1.41%,兴全社会责任跌2.02%,中银中国精选跌2%,汇添富民营活力跌1.54%,华商主题精选股票跌1.97%;债券型基金方面,招商产业债券和银华纯债净值不变,广发聚利债券涨0.55%;货币型基金方面,南方现金增利货币A涨0.01 %。组合方面,保守型组合涨0.11%,均衡型组合跌1.00%,进取型组合跌1.48%。

  随着中秋、国庆长假的临近,能够享受假期收益的现金管理工具——货币市场基金将会再次迎来购买高峰。尽管在多项超预期经济数据的刺激下,股市信心受到明显提振,但对于投资者而言,货币型基金依然是低风险资产配置的重要组成部分。截至9月10日,按照七日年化收益率计算,目前市面上的两百余只货币基金整体收益率超过4%,相比3%的一年期银行定存利率,具有显著的短期理财优势。

  金奖基金组合中的南方现金增利是一只中长期业绩表现稳健的货币基金,该基金自2008年以来每年表现均处于同类产品前四分之一,近一年的净值增长率为3.81%,居51只可比基金之首。根据今年第二季度披露的数据显示,南方现金增利的最新规模为263.68亿元,在同类基金中名列第四,显著高于行业平均水平。由于货币基金主要投资于固定收益产品,且多采用“摊余成本法”估值,具有良好的业绩延续性;而较大的资产规模则令其在协议存款上具有显著的议价能力,同时也可较为从容地面对可能的频繁申赎,防止规模波动对业绩造成冲击。今年6月份的“钱荒”危机导致货币市场收益率大幅攀升,在巨大利差的影响下,货币基金普遍遭受了大量赎回,平均规模较一季度末缩水一半左右。在此背景下,现金增利保持存款和短融的较高仓位,同时将大量资金集中安排在6月到期,久期配置以防守为主,从而有效规避了净值的剧烈波动,近三个月收益仍稳居同类基金前列。

  目前,伴随着货币基金产品和营销方式的不断创新,曾经被资本市场遗忘的弱势品种已经一跃成为各家基金比拼实力、规模及创新能力的主战场。网上直销赎回T+0、场内交易T+0、信用卡还款、水电费自动缴纳等等快捷方便的服务同货基产品结合在一起,成为投资者竞相追捧的“贴心现金管家”。名目繁多的产品轰炸下,投资者需谨防“乱花渐欲迷人眼”,唯有回归货基本质,从规模、业绩、团队稳定性等多项标准进行综合考量,才能为资金挑选出真正的优质“避风港”。

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    6个月 0.35% 1.3% --
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