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Imoney测评:余额宝的收益下破 投资医疗主题基金不心塞

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-09
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  关注医疗主题基金

  又到一年诺奖时,今年有屠呦呦获奖,大家关注的热度更高。屠呦呦将获得生理学或医学奖一半的奖金――400万瑞典克朗(折合人民币310万)。测评师好奇的是,除了100多年巨额奖金,本金还涨了100多倍,诺贝尔奖究竟是如何靠投资理财实现了这样一个神奇的效果?这是个烧脑的问题暂且放在一旁,有一点是确定的,诺贝尔医学奖带动了医院股的井喷!测评师今天就和大家聊一聊医药主题基金怎么搞。

  测评师查看相关数据发现,2015年8月-9月期间,银行非保本浮动收益理财产品的平均收益率为4.93%,保本浮动收益理财产品的平均收益率仅为3.8% 。收益跌破5%,股市又不可能一直涨下去,还有哪些稳健型的理财产品可以配置呢?其实医药主题基金还是很不错!

  目前共有46只投资A股医药主题基金,包括22只主动管理型基金、12只被动指数型基金和12只分级基金。相对于被动型指数基金和分级基金,主动型基金因基金经理对于时点的把握与仓位的控制,在熊市和震荡市中通常有更好的表现。

  在这22只主动管理型基金中,测评师根据成立满一年、过往业绩优秀、规模较大(大于5亿元)、公司品牌较好等选取了10只投资沪深股市的医药主题基金进行投资研究分析,另外选取了一只投资美国股市的医疗基金(广发全球医疗保健)以资参考。

  截至9月25日,300医药指数今年以来的涨幅为13.45%,相比今年以来上证指数跌4.4%、深证成指跌10.08%的成绩,表现可谓优秀。这10只投资A股上市公司的基金中,今年的收益最少也有9.87%,远远跑赢大盘。其中表现最好的是富国医疗保健行业,今年以来获得27%的收益。该基金重仓部分互联网医疗、智慧医疗概念。中报显示,该基金重仓排名前五的股票分别为麦迪电气(300341)、中牧股份(600195)、国药股份(600511)、现代制药(600420)、第一医药(600833)。

  排名第二的是华宝兴业医药生物,今年以来净值增长率达22.88%。中报显示,该基金重仓香雪制药(300147)、科华生物(002022)、鱼跃医疗(002223)、益佰制药(600594)、爱尔眼科(300015)等医药、医疗器械类股票。

  国投瑞银医疗保健排名第三,今年收益为19.7%。中报显示,信邦制药(002390)、国药一致(000028)、华润三九(000999)、云南白药(000538)、益佰制药是其五大重仓股。偏好国企改革医药概念股。

  值得一提的是广发全球医疗保健,虽然今年以来净值增长仅为5.95%,但是因为投资美国道琼斯和纳斯达克,不跟随A股大起大落,它的五大重仓股可谓赫赫有名:诺华、强生、辉瑞制药、罗氏、吉利德科学。

  此外,选医药主题基金要注意三点

  选择医药主题型基金,要注意三点,第一,要注意基金风格,有些医药主题基金偏布局“互联网+医疗”概念,而有些布局医药股较多,有些偏爱布局医疗器械,在目前情况下,偏于“互联网+医药”概念业绩更好,这可以从基金季报中找到线索,投资者可以根据自己喜好布局。

  第二,需关注基金经理的管理能力,最好选择有医药行业从业经验或医药行业研究员出身的基金经理。汇添富医药保健的基金经理周睿、融通医疗保健行业的基金经理蒋秀蕾、鹏华医疗保健的基金经理梁冬冬都是出身于医药行业的研究员。

  第三,选择长期业绩较为优秀、风控能力较好的品种。最近三个月沪深股市暴跌,许多医药主题基金的净值回撤比较大,净值回撤较小的基金相对来说风险控制能力较好。相对来说,富国医疗保健行业、易方达医疗保健、华宝兴业医药生物、国投瑞银医疗保健、长城医疗保健等历史业绩表现较好,华宝兴业医药生物、长城医疗保健在暴跌中净值回撤较少。

责任编辑:ly

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