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最不抗跌基金“水落石出”

  • 来源:多盈金融
  • 2015-10-09
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  10月9日,宝类产品从7日年化收益率方面来看,没有超过百分之四的产品,排前三名的产品有南京银行(601009)鑫元宝、徽商银行聚宝盆、掌柜钱包,分别是3.73%、3.42%、3.30%;9日在售预期年化收益率在6%(含)以上的银行理财产品为6款,最高为9%,全国理财产品预期收益率在5.3%(含)以上的有4款,最高为9%;昨日股票型基金和开放式指数型基金表现居前,涨幅为3.92%和3.24%。

  宝类产品:南京银行鑫元宝收益飙涨

  根据跟踪监测的27款宝类基金前一交易日结算数据,分析如下:首先,从7日年化收益率方面来看, 没有7日年化收益率超过百分之四的产品。7日年化收益率排前三名的产品有南京银行鑫元宝、徽商银行聚宝盆、掌柜钱包,7日年化预期收益率分别是3.73%、3.42%、3.30%。

  从每万份收益来看,南京银行鑫元宝以高达3.0856的每万份收益雄居榜首,较上一交易日大幅上涨。万份收益超过一块的产品有9款,其中万份收益较高的是储蓄罐活期,万份收益1.6537。最近一个月表现相对良好的宝类基金产品是理财通,近一个月的涨幅0.28%。

  银行理财:在售产品6款超6%

  2015年上半年银行理财能力评价报告,剔除理财产品发行数量少于10款的银行,共有165家银行受评。其中,从综合排名结果来看,国有银行以及大型股份制银行排名靠前,外资银行、农村商业银行总体排名靠后,此次排名占据前三位的分别是分别是招商银行(600036)、中国银行(601988)和交通银行(601328)。此外,邮政储蓄银行从2014年下半年的第17名跃升至2015年上半年的第6名,成为上升速度最快的银行。

  报告指出,银行理财能力的综合评价排名,是以各类产品的发行量占比为权重,乘以各家银行在各类银行理财产品的管理能力得分,得到银行理财能力的综合评价排名。依据银率网银行理财能力评价体系的产品分类,2015年上半年银行发行的非结构性保证收益类理财产品占比为7.62%,非结构性保本浮动收益类理财产品占比为18.17%,非结构性非保本浮动收益类理财产品占比为68.24%,结构性理财产品占比为5.98%。

  总体而言,产品线覆盖面和权重产品的理财能力是影响一个银行综合理财能力的关键因素。排名第一、第二的招商银行和中国银行,虽然产品覆盖面没有达到全覆盖,但是在权重最大的非结构性非保本浮动收益类理财产品上得分很高,使得总体排名靠前。而排名第三的交通银行,虽然产品覆盖比招商银行和中国银行全面,但在非结构性非保本浮动收益类理财产品上的得分较低。

  据悉,邮政储蓄银行名次的大幅提升,一方面因为其扩大了产品的覆盖面,2015年上半年新增了非结构性保本浮动类理财产品的发行,另一方面,2015年上半年邮政储蓄银行的非结构性保证收益类产品的理财能力非常突出,行业排名第一。

  排名靠后的银行主要是外资银行和农村商业银行,这两类银行理财产品发行量较小、产品线不全、产品信息披露度较低以及缺少主体信用评级等因素导致得分较低,排名靠后。

  银行理财产品分为非结构性理财产品和结构性理财类型,银率网报告显示,非结构性非保本浮动收益类理财产品是银行理财产品的主力,该类理财产品的发行量占比近七成,也是多数银行发行量最大的一类理财产品。从发行能力来看,得分较高的是中国银行、招商银行、民生银行(600016)。

  在受评银行中,2015年上半年发行结构性理财产品的银行共29家,从发行能力来看,得分较高的是平安银行(000001)、广发银行、光大银行(601818),上半年发行结构性理财产品的数量分别为264款、197款和156款。

  基金:混合型最高涨11.55%

  三家基金公司上演股基“跳水秀”

  随着“十一”假期的来临,基金三季度业绩榜单新鲜出炉。在大盘剧烈震荡调整的过程中,富国低碳环保基金今年以来仍以119.07%的收益率在股票基金中高居榜首,而那些最不抗跌的基金产品也“水落石出”。由于新手上任,踏错市场节奏等原因,海富通风格优势、长城中小盘成长和泰达宏利转型机遇基金垫底股票基金榜单。

  三类基金三季度获正收益精准建仓领涨者凤毛麟角

  三季度收官,偏股基金在这一季遭遇损失惨重的一击,差一点全军覆没,9成基金下跌,跌幅最大的基金净值几乎腰斩,共有26只基金跌幅超4成。而取得正收益的基金中则包括打新基金、遭遇巨额赎回等极端情况实现净值上涨的产品。整体来看,以华商新常态、长盛电子信息主题等为代表的,凭借基金经理的择时和择股能力实现净值上涨的仍然是凤毛麟角。

  244只货基收益率破“3”余额宝、中银货币等全线承压

  宏观层面“负利率趋势”正在向货币型基金传导。根据数据统计发现,截至9月30日,在已公布最近7日年化收益率(下称7日收益率)的440只货币型基金中,其中268只收益率未能超过3%,而在2年前,货币型基金的平均收益率尚在4%以上。

  值得一提的是,货基收益率的下滑已经成为一种趋势,9月中旬和下旬,分别有不少于236只和244只货基最近7天年化收益率未超过3%;而进入10月份后,该趋势或仍在持续――截至10月7日,已公布最近7日业绩的72只货基中,56只的收益率再次出现下滑,而更有14只货基收益下滑超过50个BP。

  三季度债基走强纯债基金领涨

  在刚刚过去的2015年第三季度,资本市场债强股弱,以债券市场投资为主的基金总体表现较好,扣除转债基金后,债券基金三季度平均净值上涨0.8%,其中纯债基金平均净值涨幅达2.3%。

  天相统计显示,在各类债券基金中,三季度表现最好的一类是纯债基金,363只纯债基金产品三季度平均净值上涨2.3%,约为债券基金(扣除转债基金)平均涨幅的3倍左右。由于受股市行情震荡下跌的影响,转债基金2015年三季度平均跌幅达10%以上。一级债基和二级债基表现居中,2015年三季度有一批一级债基和二级债基收益率超过3%,但也有一批三季度跌幅超过3%的一级债基和二级债基产品。

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