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第三方理财专注直销战略

  • 来源:多盈金融
  • 2013-09-13
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  中国信托业资产管理规模近10万亿元。然而,不为外界所知的是,大部分信托产品并不是通过信托公司自身网络进行销售的,第三方理财机构和银行系统占到了信托产品的七成以上。在第三方理财机构中,拥有万名以上高净值合格投资者的,仅利得财富、诺亚财富等少数几家。

  针对信托行业来说,所谓合格投资者是指必须能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人,要么能够投资单个信托计划超过100万元,要么个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元并能够提供财产证明,要么最近三年个人年收入超过20万元或者夫妻双方合计超过30万元,并能够提供相关证明。利得财富总裁夏剑佩表示,目前,公司将通过“直销”优化客户服务。在他看来,“未来,第三方理财机构则将掌握客户终端,为核心会员提供优质服务。”

  值得注意的是,面对第三方财富管理公司,部分信托公司目前还能保持强势。自2012年以来,中信信托、平安信托、外贸信托、上海信托、新华信托、北京信托等大牌信托机构纷纷着力打造财富管理品牌,除了意在抢占高端客户,也足见其在直销渠道上的投入初见成效。

  不过,夏剑佩认为,虽然目前有不少信托公司都提出了自建信托直销渠道,但未来真正能够贯彻直销战略的信托公司不会很多。如果信托自建直销渠道,往往需要大量理财师对客户会员进行服务,但每一家信托公司能够向市场提供的产品是有限的,甚至往往会出现断档的情况,这样的话自建直销渠道的理财师往往会出现“吃不饱”的情况。目前,利得财富的产品选择包括信托公司、基金专户、基金资管、券商资管等多种符合高净值人群的不同投资产品。

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